2017年年终财务分析报告.docVIP

2017年年终财务分析报告 2017年年终财务分析报告大家知道怎么书写吗?还不会 书写财务分析报告的朋友们，以下是2017年年终财务分析 报告 2017年年终财务分析报告 根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的《XX省 农村信用社主要负责人离任审计建议书》人字(2004)第3号， 按照《XX省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法》的有 关内容要求，县联社组成*人审计组，于2004年3月22日 至3月27日，对xxx社主任x同志进行了离任审计。 自20xx年9月至20xx年12月近3年多来的工作业绩， 采取问、听、谈、查的方式进行了审计。 问:即于2004年3 月22日向被审计对象发送了审计调查问卷;听：即于 2004 年 3 月 22 日下午召集审计组全体人员一同听取了 369同志的述 职报告；谈：即与部分业务人员及该社负责人进行座谈，对 该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的 看法和评价;查：即对x同志自20xx年9月至20xx年12月 期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅 了自20xx年9月至20xx年12月，有关登记簿、会议记录 和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查 阅的有关记录底稿、座谈情况与X同志交换了意见。 现将审计有关情况报告如下： 审计对象的基本情况及审计范围 ***同志的基本情况 ***同志，男，1979年9月出生，汉族，中共党员，大 专毕业，助理会计师专业技术职称；1992年 10月任职于xx县农业银行，1996年调入**县农村信用 联社，任业务发展部主任，20xx年9月任林社主任至今。 **信用社基本情况 林社现管辖营业部1个，分社1个，储蓄所1个，共有 正式员工126人，其中在岗职工117人，退休职工5人，内 退职工2人，病退职工2人，截止20xx年12月底，各项存 款14220万元，其中活期存款11673万元，定期存款2547 万元;各项贷款12967万元，其中不良贷款1963万元，不良 率为66. 16%;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万 7 L o 审计范围。 本次审计对X同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳 等工作进行了全面审计，并抽查了 777分社、778储蓄所的 有关内控制度执行情况。 审计组调阅了 xxx社自20xx年9月至20xx年12月的 会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案 等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。 审计的总体评价 同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策， 努力实践报告“三个代表”的重要思想，始终确立“存款立 社”和“效益兴社”的经营理念。 业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定 的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。 一、安全保卫、内控管理方面 任职期间，能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时 组织员工学习安全保 卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落 实。 一是积极开展《安全防范应急预案》活动，以提高员工 应付突发性事件的能力；二是按照安全保卫有关文件要求， 落实安全防范责任制，如于每年年初同全体员工签订《安全 责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照 上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行 整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。 二、信贷管理方面 作为该社信贷管理第一责任人，严格按《444市农村信 用社贷款管理基本办法》有关规定，遵循贷款投放“安全性、 流动性、效益性”的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向 上坚持为农业、农村和农民服务宗旨；此外，还积极抓好不 良贷款的清收盘活及资产保全等工作。 一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内 共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的发展; 二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任 制，列出重点跟踪对象，采取“一户一策”或“一户多策” 等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果;三是积 极配合县“清收工作组”，加强对不良贷款清收力度，如初 任职时，该社贷款余额7683万元，不良贷款余额就占5319 万元，不良率达到86.43%，2001年底下降到75. 08%, 2002 年底下降到70.98%，到20xx年底下降为66. 16%,并呈现逐 年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不 良率下降20. 27%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整 体经营效益。 四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产 生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了部分合 法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效 方式，取得部分抵债物，力求减少信贷资产的损失。 三、存款方面 确立“存款立社”的经营理念。 在加强营业窗口服务的同时，，积极