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 外汇培训教材 外汇的基本概念 外汇概：简单而言，外汇就是外国的货币，例如美元、日元等，它不仅包括现钞，还包括银行的存款，以及外币支票、本票和汇票等结算工具。 外汇还有现钞和现汇之分： 现钞：指外币的纸币和辅币，主要由境外携入。 现汇：账面上的外汇，主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。 外汇买卖的定义： 　 外汇买卖是指不同货币间的相互兑换，即将一个国家的货币转换成另外一个国家的货币。包含了本国货币与外国货币的转换，也包含了一种外国货币的与另外一种外国货币的转换。 目前在国际经贸活动中常用的货币主要有美元、欧元、日元和英镑等。这些货币属于可自由兑换货币，在国际贸易和国际投资中被广泛使用，在国际金融市场上可以自由买卖、能够自由兑换成其他国家的货币，以上述货币为交易对象的外汇交易在全球的外汇交易中占有绝对的比重。 常见货币单位名称和代号 国家和地区 货币单位名称 货币代号 美国 美元 USD 日本 日元 JPY 欧洲经济联盟 欧元 EUR 英国 英镑 GBP 加拿大 加拿大元 CAD 瑞士 瑞士法郎 CHF 澳大利亚 澳大利亚元 AUD 中国 人民币 CNY 中国香港特别行政区 港元 HKD 外汇市场 定义： 外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，是市场参与者进行外汇买卖的场所，没有设定交易场所。 参与者： 主要有各国中央银行、商业银行、外汇经纪商、非银行金融机构、大型跨国公司和个人投资者。 特点： 外汇市场是一个无形的市场，迅捷、发达的通讯网络已使全球的外汇市场连成一个整体。 分布世界各地、各自有固定的交易时间； 由于时差关系，各个外汇市场此关彼开，首尾连接； 除节假日外，外汇市场是一个24小时连续作业的全球性市场，可以24小时进行交易。 全球主要外汇市场交易时间 地区 城市 开市时间 收市时间 亚洲 悉尼 07∶00 15∶00 东京 08∶00 16∶00 香港 09∶00 17∶00 新加坡 09∶00 17∶00 巴林 14∶00 22∶00 欧洲 法兰克福 16∶00 24∶00 苏黎世 16∶00 24∶00 巴黎 17∶00 次日凌晨1∶00 伦敦 18∶00 次日凌晨2∶00 北美洲 纽约 20∶00 次日凌晨4∶00 洛杉矶 21∶00 次日凌晨5∶00 汇率 定义：以一种货币表示另一种货币的价格。 表现形式： 直接标价法：一单位的外国货币交换若干单位的本国货币。 例如： USD/JPY为91.00，则包含： 1、1美元能够换到91.00日圆； 2、美元是基准货币，日圆是对应货币； 3、如你想买进美元，则卖出日圆；或者相反。 变化的含义： USD/JPY上升表示美元升值、日圆贬值；下跌则表示美元贬值， 日元升值。 间接标注法：一单位的本国货币交换若干单位的外国货币 例如：GBP/USD为1.5100,则包含： 1、1英镑能够换到1.5100美元； 2、英镑是基准货币，美元是对应货币； 3、如买入英镑，则卖出美元；或者相反。 变化的含义： GBP/USD上升表示英镑升值、美元贬值 ； 下跌则表示英镑贬值、美元升值。 基本点 在外汇市场中，对所有的汇率报价而言，点指是指汇率中最小的位数。若汇率报价为四位小数的形态，则点指为第四位小数。点指是汇率变动的最小单位。 外汇买卖的报价通常有5位有效数 如USD/CAD=1.0415，AUD/USD=0.8620： 在上述的5位数字中，从右边向左边数过去，第1位数字称为“X个基本点”，如此类推。 例如，美元对加元的汇价从1.0415变成1.0505， 就可以说美元对加元升了90个点； 同样，澳元对美元的汇价从0.8620变成0.8510， 则可以说澳元对美元跌了110个点。 点 差 与其它金融商品一样，外汇交易中有买入价（卖方要价）和卖出价（买家出价）。买入价和卖出价之间的差额就称之为“点差（差价）”。 差价有特定形式来表示，例如GBP/USD=1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545UCD,而卖方要价为1.5550。当中的点差（差价）为5个点。 买入价和卖出价的差价越小，对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点，银行（或交易商）向客户的报价点差依各家情况差别较大，目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点，香港在6-8点，国内银行实盘交易在10-40点不等。 外汇交易的方式 实盘交易： 中国特有的一种交易方式，个人在银行开设交易账户后即可通过网络、电话银