货物贸易外汇业务展业规范培训的PPT.pptxVIP

全国外汇市场自律机制系列培训银行外汇业务展业原则之《货物贸易外汇业务展业规范》PPT模板下载：/moban/行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ 货物贸易外汇业务展业规范一、总体要求二、进口购付汇业务审核规范三、出口收结汇业务审核规范四、离岸转手买卖业务审核规范五、退汇业务审核规范 第一章 总体要求以”展业原则”为核心加强外汇真实性审核 2013年提出“了解业务、了解客户、尽职审查”的展业三原则。国家对经常性国际支付和转移不予限制，经常项目管理的核心原则是真实性审核银行真实性审核基本要求：对交易的合规性、真实性及其与外汇收支的一致性进行审查货物贸易政策 主体名录管理。对企业实施“贸易外汇收支企业名录”管理，金融机构不得为不在名录企业直接办理贸易外汇收支业务。分类办理业务。企业分为A、B、C三类并动态调整。对A类企业给予贸易收支便利；对B企业实施审慎监管和电子数据核查；C类企业事前逐笔登记。把握背景真实。金融机构应查询企业名录和分类状态，按规定合理审查，并向外汇局报送收支信息。《货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》（汇发[2012]年38号）《关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》（汇发[2016]7号 第一章 总体要求客户识别总体要求客户分类业务审核 第一章 总体要求一、客户识别 （一）基本信息识别 银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务，应当首先确认客户主体资格和货物贸易分类状态。 1.根据营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或三证合一的营业执照）、对外贸易经营者备案表， 或外商投资企业批准证书等，确认企业贸易收支主体资格。 2.根据货物贸易外汇监测系统银行端（以下简称监测系统）查询办理业务当日企业进出口名录及A/B/C分 类状态。对名录内企业，按照货物贸易外汇管理相关法规、展业原则要求为其办理业务；不得为不在名 录企业办理货物贸易外汇收支业务。 （二）经营状况识别 1. 了解企业的法人代表、公司成立背景、主要贸易类型、结算方式、结算币种金额、交易对手、代理行 信息、运用的单据种类和收付汇期限等。相关信息产生较大变化时，关注并向客户了解情况。 2. 根据客户的注册资本、经营规模等信息，判断客户国际结算规模与经营规模是否匹配。 3. 对于与本行有长期业务往来的客户，银行应建立业务跟踪机制，通过不定期走访或问卷调查方式，了 解企业经营状况、业务变化、进出口变化、结算方式、交易对手、交易商品等情况。对于短期内业务快速 增长或下降、结算方式、贸易方式等明显变化的企业，应予以重点审核。 第一章 总体要求二、客户分类 （一）可信客户 参照《总则》中“可信客户”标准对货物贸易外汇业务收支客户进行分类确定。 （二）关注客户 除按《总则》标准确定的关注客户外，满足以下条件之一的，可列为“关注客户”： 1.存在高度关联关系（如公司实际控制人存在关联关系、注册地址相近、联系方式存在关联等）的企业； 2.本地注册但本地无固定经营办公场所、情况不明的企业； 3.辅导期企业； 4.业务量异常（如突然增加或减少、与注册资本严重背离等）或结算方式、贸易商品、交易对手等明显 变化的企业。 5.注册地为异地的企业。 6.贸易融资存在异常情况。 第一章 总体要求三、业务审核 （一）审核材料 银行根据法规规定及业务和企业主体具体情况，审核且不限于以下材料： 1.汇款申请书或通知书； 2.合同：应具备签订日期、交易双方名称、货物名称、结算币种及金额、收付款人、结算方式、预计收货 或交货时间、合同生效日期、交易双方盖章或签字等信息，外文合同需提供中文译本； 3.发票：包括商业发票、形式发票、临时发票等； 4.进出口货物报关单（对于海关特殊监管区域内机构，货物贸易法规规定需提供进出口货物报关单的，保 税项下货物贸易可以以进出境货物备案清单替代）； 5.海运（空运、陆运）提单、装箱单、仓单：如涉及有毒、有害、易燃、易爆等危险品、特殊货物，应描 述运输条件、提示或危险等级等； 6.《货物贸易外汇业务登记表》（以下简称《登记表》）：应在有效期内； 7.其他单证。如： （1）属于国家控制的特殊进出口商品，应具备相关的