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金融法第一波 　　金融法重点 　　第一章 　　1、金融法:调整金融关系的法律规范的总称。 　　2、 金融法的调整对象:金融关系 (包括间接金融关系、 直接金融关系、 金融中介服务关系、 金融调控与监管关系) 　　3、金融法的地位:指金融法在整个法律体系中的位置。 　　(1)在我国法律体系中,宪法是第一层次的法律部门;民法、行政法、经济法、刑法、诉 讼法等基本法是第二层次的法律部门;第三层的法律部门是根据基本法制定的规范性文件, 如物权法、债权法、知识产权法、公司法、合伙法、破产法、海商法、企业法、财税法、金 融法、竞争法、技术监督法、劳动法等。 　　4、金融法的内容 　　(1)金融主体法:关于各类金融关系参加者的性质、地位、组织形式、组织结构及其设立、 变更与终止的规则。 (凡是金融业的经营商,都要得到特许) 　　(2)金融行为法:规定各类金融关系的参加者开展金融业务、进行资金融通活动的基本规则 和制度。 　　(3)金融监管法:指国务院金融监督管理机构和中央银行等利用法律赋予的权力,对金融机 构和金融活动依法进行监督管理。 　　5、金融法的基本原则 　　(1)促进金融业合法、稳健运行原则 　　(2)保护金融业公平竞争原则 　　(3)保护公众投资者利益原则 　　(4)监督管理与经营分离原则 　　(5)分业经营、分业管理原则 　　(6)接轨国际规则原则 　　★ 6、金融法渊源: 　　金融法的正式渊源指不同国家机关制定的各种规范性文件 : 金融国际条约,金融法律,金融 行政法,金融地方性法规,金融规章 　　金融法的非正式渊源指那些具有法律意义的准则和观念:国际惯例, 自律性规范, 司法解释 7、金融法的主要规范: 　　(1)金融法律 　　(2)金融行政法规 　　(3)金融规章 　　(4)金融司法解释 　　第二章 　　1、中央银行的性质和法律地位 　　(1)性质:中央银行是调节宏观经济、监督管理金融业的特殊国家金融监管机关 　　(2)中央银行与金融企业的区别: 　　① 业务经济目标和原则与普通银行不同:不以营利为目的,对其他机构存款准备金不计 付利息,代理财政收支不收费,其资产具有较大流动性 　　②不经营普通银行业务 　　③由国家设立和控制 　　(3)中央银行与一般政府机关区别: 　　① 相对独立的法律地位 　　②中央银行也办理金融业务 　　③履行职能主要依据货币流通规律, 通过金融业务活动实现, 管理主要是经济手段, 调控工 具是间接杠杆 　　(4)中央银行的法律地位 　　① 法律地位:指各国以法律形式规定中央银行在国家机构体系中的地位,主要是中央银行 与国会、 政府和财政的关系问题, 特别是在制定和执行货币政策、 开展业务过程中独立性和 权限大小。 　　② 不同的独立性比较: 　　*央行具有很大的独立性:直接对国会、议会负责,独立制定和执行货币政策。 　　例如:美国、德国、瑞典、瑞士 　　*具有较大独立性:法律地位相对与前者低, 名义上属于政府, 但实际中仍保持较大独立性。 例 : 英格兰银行、加拿大银行、日本银行 　　*不具有独立性:不论在组织管理隶属关系上,还是在货币政策的指定和执行上,都受到政 府严格控制。 　　例如 : 意大利、澳大利亚、比利亚、巴西、新加坡 　　2、中国人民银行的组织机构 　　(1)理事会的组成:中国人民银行行长、副行长和少数顾问、专家、财政部一位副部长、国 家计委和国家经委各一位副主任、 各国有独资商业银行行长、 保险公司总经理组长; 理事长 由中国人民银行行长担任,所有成员均需报国务院批准。 　　(2)行长负责制:行长人选根据国务院总理提名,由全国人民代表大会决定 (闭会期间,由人 大常务委员会决定,国家主席任免 ) 。 　　副行长经国务院常务会议讨论决定,由国务院总理任免。 　　(3)货币政策委员会 　　① 性质和地位:中国人民银行内设的指定货币政策的咨询议事机构 　　② 职责:依据国家宏观经济调控目标,讨论 *货币政策的制定和调整; *一定时期内货币政 策调控目标; *货币政策工具运用; *有关货币政策的重要措施; *货币政策与其他宏观经济 政策的协调,并提出建议 　　③ 组成: 　　中国人民银行行长;副行长 2人;国家计委副主任 1人;国家经委副主任 1人;财政部副部 长 1人; 国家外汇管理局局长; 证监会主席; 国有独资商业银行行长 2人; 金融专家 1人 (中 国人民银行行长、外汇管理局局长和证监会主席为当然委员 ) 　　④ 权力和义务:了解货币政策,发表意见、提出议案、表决的权利。 　　*若委托他人代表出席会议,不享有表决权;委员在职期间和离职后一年内,不得公开反对 既定的货币政策 　　⑤ 工作流程 　　1/3以上委员联名可以提议召开临时会议, 2/3以后委员出席,可以举行会议; 　　货