银行人民币结算账户年石检培训课件.pptVIP

2、对开户资料的审核不够严格，客户资料不全而开立备案类存款账户或验资户，如存在缺少开户申请书、法人授权书、客户身份证明文件、客户营业执照、组织机构代码证等有效证件过期、备案类存款账户开户资料缺少印鉴，签章等现象。 账户管理 3、部分开户资料在账户年检时未进行及时更新或未按要求开展年检工作； 4、超期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料； 5、备案类账户超期或未向人民银行账户管理系统备案，核心系统与账户管理系统账户数量不一致； 账户管理 6、核心系统与账户管理系统的备案信息不匹配，如开户日期、账户类型、账户名称、证明文件类型、证件号码等。 7、介绍信内容简单，未说明开立备案类账户的用途和原因。按照人行相关规定，要说明开户的原因、用途等，现在总行已经设计完成“法人授权书”列明开户原因。 账户管理 8、开户资料提供不全。备案类存款账户如果是本年新发营业执照属于新营业的单位，可以不提供营业执照副本和组织机构代码证副本。如果是单位成立已久的客户，必须提供营业执照副本和组织机构代码证副本。 账户管理 9、未执行新开账户3日生效日制度。人行核准类账户自开户许可证下发之日起3个工作日后使用。备案类账户在核心系统开户后且在人行账户系统已备案的前提下3个工作日后使用。 10、未在人民银行账户管理系统备案且发生支付业