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第三章 商业银行现金资产管理 ★本章内容 1、商业银行现金资产管理的目的和原则 2、存款准备金的管理 3、商业银行的现金资产与流动性需求 4、银行流动性需求的预测 5、流动性需求与来源的协调管理 第三章 商业银行现金资产管理 ★本章学习目标 1、了解现金资产的构成、管理的目的和原则 2、熟悉流动性需求的种类、影响流动性供需的因素 3、掌握流动性需求的预测方法和管理的原则和方法 ★本章重点 1、现金资产的构成、头寸的概念 2、流动性需求的预测、流动性管理的方法 ★本章难点 流动性需求的预测 3.1 商业银行现金资产管理的目的和原则 ★本节内容 1、现金资产的构成 2、现金资产管理的目的 3、现金资产管理的原则 一、 现金资产的构成 1、狭义的现金资产：银行库存现金 2、广义的现金资产：现金和准现金 从构成上来看,包括以下四类资产： 　　 （1）库存现金 　　 （2）托收中的现金 　　 （3）在中央银行的存款 　　 （4）存放同业存款 二、现金资产管理的目的 1、确保