世纪黄金梦的破灭.PDF

“世纪黄金”梦的破灭 浙江世纪黄金制品有限公司创造了浙江最大的黄金交易金额。这家公司不只 在杭州能呼风唤雨, 在全国炒金界也是鼎鼎有名。其掌控人张某梦想打造 “黄 金帝国”, 却采用了非法的经营模式, 诱使数百人上当受骗, 最终受到法律的 严惩。 案情简介 上过大学、参过军、当过工厂保卫干事的张某头脑灵光, 经济嗅觉灵敏,在 20 世纪 90 年代国内收藏品市场刚刚兴起时就下海经商, 从事邮票、磁卡、纪 念币收藏品交易, 并从邮币卡炒卖中掘得 “第一桶金”。2000 年 11 月, 张某 成立了新世纪纪念币有限公司, 专门从事纪念币交易业务, 同年又创办了中国 第一家钱币交易网站—— “中国纪念币交易网”。但市场总是有起有落, 纪念币 业务开始不景气, 几年下来张某并没赚到多少钱。一个偶然的机会, 张某看到上 海某黄金制品公司 (已被刑事判决认定为非法经营黄金期货) 的黄金交易客户协 议书, 认为可以借鉴。2004 年下半年, 张某便有了成立公司炒卖黄金的设想。 张某先后到香港、上海等地向其他企业学习考察黄金交易, 并取得了客户协议书、 交易规则等相关资料。2005 年 4 月,张某正式注册成立了浙江世纪黄金制品有 限公司, 并亲自担任法定代表人、执行董事、经理, 梦想打造其 “黄金帝国”。 张某将新公司的主营业务定位为网络平台黄金炒卖经营, 并指使公司技术人员 设计、开发了名为 “金银制品销售与回购系统”的世纪黄金网上交易平台, 为客 户提供 “世纪金条”交易咨询及服务。2005 年 7 月, 世纪黄金公司网上交易平 台正式招客。张某将从其他公司取得的客户协议书和交易规则进行修改后, 印制 成世纪黄金公司的格式合同。之后又通过报纸、自印杂志、互联网等方式宣传该 公司的黄金交易, 并在外地设立多家分支机构和代理机构招徕大批来自全国各 地的客户。在世纪黄金公司的黄金交易业务中, 客户向公司账户汇款后, 就可在 该公司网站的交易系统中获得账号和等额定金, 便能进行无实物交割的黄金合 约集中交易。但其黄金交易与国际黄金市场并不接轨, 只是大致按照国际即时金 价浮动报价供客户参考。客户可以选择买进或者卖出, 该公司在交易过程中同时 充当买方和卖方, 并按交易量向客户收取网络使用费和仓储费。交易中客户可按 一定比例进行放大交易, 放大的比例根据客户购买的商品数量可分为 1 倍、2 倍、 5 倍、10 倍、20 倍和 50 倍, 即客户交易时需支付的基础定金为交易额的 100%、 50%、20%、10%、5%、2%。世纪黄金公司和客户间交易采用人民币结算, 并实行 当日无负债结算制度。当客户在炒金过程中亏损额达到所缴定金的 80%时, 若客 户不补进定金, 公司即强行平仓。因此, 在世纪黄金公司网上交易平台上从事的 经营活动跟期货交易别无二致。张某这一套期货交易模式, 吸引了不少不明就里 的 “炒金客”。从2005 年 7 月到 2008 年 6 月 26 日, 世纪黄金公司的网上交 易平台上共有客户 1217名, 累计产生交易 17.65 万笔, 放大后交易金额总数达 583 亿余元, 其中放大 5 倍以上的交易占总交易金额的 99.9%。三年间, 世纪黄 金公司共向客户收取黄金交易定金 2.75 亿余元, 从中获利 1.25 亿元, 其中利 息(即仓储费) 6800 余万元, 手续费 (即网络使用费) 5700 余万元, 尚有客户定 金余额 4500 余万元。除黄金交易业务外, 张某还利用其担任法定代表人的世纪 黄金公司、新世纪公司以及他实际操控的杭州世纪巨冠投资公司等平台, 以 “世 纪黄金 1 号”、 “世纪黄金 2 号”及 “金银币销售回购”等名义, 向 169 名社 会公众推销理财投资产品, 共签订理财协议 181 份, 收取资金 2000 余万元。张 某将经营这些理财产品所得的 2000 余万元资金以公司的名义投往北京和上海 的公司, 进行黄金投资。 作案手段 1.虚假出资, 设立公司。为炫耀实力, 张某将其公司的注册资本定在 1000 万元。但到 2005 年 4 月张某准备注册成立公司炒黄金时, 他实际上已无力出资。 为解决公司注册资金的来源问题, 张某向他人借款 1000 万元,作为自己及名义 股东张某甲 (系张某弟弟) 的出资款缴入验资账户。世纪黄金公司有了正规工商 注册且资本雄厚, 在一定程度上打消了投资者的疑虑。实际上, 通过验资并取得 工商登记后, 张某立即将这 1000 万元全部抽逃归还,并支付了 5 万元的