券商现金管理几种手段的比较.pptVIP

小幅震荡 稀土异动 闲余资金的现金管理 现金管理品种 一、债券逆回购 二、货币型基金 三、券商现金理财 四、基金现金理财 四、现金信托 一、债券逆回购 中国登记结算公司 以资融券方（投资者） 以券融资方（债券持有人） 资金（本金） 债券 资金（本金） 债券 中国登记结算公司 以资融券方（投资者） 以券融资方（债券持有人） 债券 资金（本金+利息） 债券 资金（本金+利息） 上证国债回购品种 代码 简称 品种 佣金 204001 GC001 1天国债回购 十万分之一 204002 GC002 2天国债回购 十万分之二 204003 GC003 3天国债回购 十万分之三 204004 GC004 4天国债回购 十万分之四 204007 GC007 7天国债回购 十万分之五 204014 GC014 14天国债回购 万分之一 204028 GC028 28天国债回购 万分之二 204091 GC091 91天国债回购 204182 GC182 182天国债回购 深证企业债回购品种 代码 简称 品种 佣金 131910 RC-001 1天企业债回购 十万分之一 131911 RC-002 2天企业债回购 十万分之二 131900 RC-003 3天企业债回购 十万分之三 131901 RC-007 7天企业债回购 十万分之五 债券逆回购交易 委托方向应选择卖出。 委托数量：上证国债逆回购委托金额为10万元(1000张）及10万元的整数倍；深证企业债逆回购最少委托金额为1000元（10张）及1000元整数倍 委托价格:即为资金的年化收益率 账户显示持有“标准券” T+N日本金可用，T+N+1日本金可取、利息到账可取。 债券逆回购委托 开立股东账户 本息自动到账 二、货币型基金 货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。 货币基金 （准储蓄） 存款 国债 央行票据 ………… 一年期存款3.25% 三年期存款4.25% 五年期存款4.75% 货币型基金 货币基金 （准储蓄） 基金净值 分红方式 手续费 每万份收益 七日年化收益率 收益分配公布方式 始终为1元 红利转投（每日计提每月结转） 0 货币基金交易 申购货币基金（次日确认） 开立基金账户 赎回货币基金（T+2日资金到账） 汇添富货币A 三、券商现金理财 资金融入方：证券公司。 须以足额自有债券作为 质押物，并由上交所和 登记公司进行管理 。 上交所提供交易确认 登记公司提供资券结算 资金融出方：客户。 参与报价回购以获取高于 银行同期存款利率的收益， 需要资金时，可随时赎回。 * 报价回购 报价回购 高度保障 稳定回报 随进随出 费用全免 足额债券质押，资金安全有充分保障 较低门槛 客户获取高于活期存款3－4倍的收益 可随时赎回资金，T+0实时到账可用 所有交易暂不收取任何费用 单笔交易起点金额为人民币5万元，超过部分1000元的整数倍 * 报价回购 交易要素 内 容 交易品种 1天 7天 14天 28天 91天 交易代码 205001 205007 205008 205010 205030 收益率 公司根据市场情况决定每个品种的年收益率以及提前终止收益率，并通过公司交易系统公布； 交易达成时确定到期收益率及提前终止收益率。 交易时间 每个交易日的9:30-11:30、13:00-15:10 1天期终止续约、提前购回委托时间限定在14:00之前 交易价格 每百元资金的年收益率，包括到期年收益率和提前购回年收益率 交易额度 当日可通过报价回购业务融入资金的数额 申报数量 单笔最低申报数量5万元（50手），超过部分以1000元（1手）的整数倍增加 签约方式 客户临柜签署报价回购风险揭示书和协议文本 报价回购交易 委托交易 开立上海股东账户