银行跨境风险监改革对策建议 .docVIP

银行跨境风险监管改革对策建议 　　本轮国际金融危机之后，国际上达成的一个基本共识是，建立协调一致的监管框架，对系统风险和系统重要性跨国金融机构进行有效监管，以预测、避免和应对全球金融危机。虽然各国都普遍认识到跨境监管合作的重要性，但建立这种监管机制将面临政治和监管实践上的诸多困难。目前，许多国家和多边国际金融组织仍在为协调跨境监管努力，也取得了一定成效，但还任重道远。 　　一、跨境风险监管的模式与困难 　　跨境风险监管模式。 　　当前，国际上跨境风险监管模式主要有两种：一是超主权模式，其特征是对于跨国金融机构的运营、监管、处置和清算存在统一的具有普遍约束力的法律和监管框架；存在一个超国家的监管机构作为监管主体；对于跨境风险监管的责任分担原则，存在一个效力上优先的、具有法律强制力的协议进行规范；对于系统性风险的管理，存在一个事先约定的、可靠的机制进行协调。“新欧洲模式”就是朝着这种模式的方向进行努力的，但是这种模式存在政治上的困难，举步维艰。二是栅栏原则模式，其特征是跨国金融机构在本国设立的机构应为本国注册的独立法人；限制金融机构将关键系统或关键职能进行跨境外包；董事会成员的居住地应为本国；限制本国经济实体与跨国集团成员之间进行交易等。这种模式带来了效率上的损失，但目前受利益驱使和政治妥协，跨境监管倾向于该模式。 　　跨境风险监管的主要障碍。 　　一是信息交换方面的障碍。包括尚无明