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中国家族财富管理与传承报告
传家之德 承业之道
目 录
前言 01
序 02
第一章
中国家族基本特征 03
第二章
中国家族企业特征 08
第三章
中国家族传承思维 15
第四章
中国家族传承思考 21
结 语 26
附录:调研方法 27
致 谢 29
前言
得益于改革开放以来经济快速发展的时代机遇,中 1200名可投资资产在5000万元以上的超高净值
国社会和家庭已经积累了大量财富。据公开资料显 人士;由300余位工银私人银行财富顾问,一一面
示,截至2016年末,中国可投资资产超过1亿元人民 对面的进行访谈,每位客户平均耗时77分钟,最
币的极高净值人群规模约12万人,可投资资产5000 长达五个小时。
万元人民币以上超高净值人群共约23万人。伴随经
家族传承的目的在于确保家族事业与财富能随着家
济发展,中国超高净值人群规模逐年扩大,其投资心
族的延续而持续增长。因此,家族所要传承的“财
态、投资行为和人群细分都发生了变化,第一代创富
富”,不单单是家族当前所拥有的金融资产,更要传
人群已经集中迈入了知天命之年。中国迎来了代际传
承能为家族世世代代持续创造财富的关键资源。广
承的时代。
义上讲,家族财富包括金融财富、企业财富、人力财
中国工商银行私人银行部成立于2008年,在中国超 富与社会财富这四大财富,而凝聚这四大财富的,
高净值人群快速崛起之际,我们与中国私人银行业 更有家族统一的价值观。
一起,走过了起步与快速发展的十年。作为国内领先
《中国家族财富管理与传承报告》通过对国内超高
财富管理机构、家族财富管理传承领域的专业研究
净值家族四大财富的全方位调研,围绕中国家族基
与服务提供机构,工商银行已经将家族业务提升到
本特征、中国家族企业特征、中国家族传承思维、中
战略高度,并于2015年成立了工银家族财富(上海)
国家族传承思考等方面,洞悉当前传承规划的优势
投资管理有限公司,致力于为超高净值客户的家族提
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