第五章 证平券投资工具——基金.pptVIP

(二)基金募集的相关规定 1. 基金管理人应该提交的文件 基金管理人应当按照《证券投资基金法》的规定，发售基金份额，募集基金。基金管理人应当向国务院证券监督管理机构提交下列文件，并经国务院证券监督管理机构核准： (1) 申请报告； (2) 基金合同草案； (3) 基金托管协议草案； (4) 招募说明书草案； (5) 基金管理人和基金托管人的资格证明文件； (6) 经会计师事务所审计的基金管理人和基金托管人最近3年或者成立以来的财务会计报告； (7) 律师事务所出具的法律意见书； (8) 国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。 2. 基金合同的主要内容 (1) 募集基金的目的和基金名称； (2) 基金管理人和基金托管人的名称和住所； (3) 基金运作方式； (4) 封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额； (5) 确定基金份额发售日期、价格和费用的原则； (6) 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利及义务； (7) 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则； (8) 基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式； (9) 基金收益分配原则、执行方式； (10) 作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例； (11) 与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式； (12) 基金财产的投资方向和投资限制； (13) 基金资产净值的计算方法和公告方式； (14) 基金募集未达到法定要求的处理方式； (15) 基金合同解除和终止的事由； (16) 争议解决办法； (17) 当事人约定的其他事项。 3. 基金募集的其他规定 国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，做出核准或者不予核准的规定，并通知申请人；不予核准的，应当说明理由。基金募集申请经核准后，方可发售基金份额。基金份额的发售，由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监管机构认定的其他机构代为办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。 基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限。基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过标准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 二、基金的认购 (一)基金认购的含义 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。 基金的认购和申购是有区别的。基金购买分为认购期和申购期。基金首次发售基金份额称为基金募集，在基金募集期内购买基金份额的行为称为基金的认购。而投资者在募集期结束后，申请购买基金份额的行为通常叫做基金的申购。在基金募集期内认购，一般会享受一定的费率优惠。以购买100万以下华富竞争力为例，认购费率为1.0%，而申购费率为1.5%。但认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回，而申购的基金在第二个工作日就可以赎回。投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15:00前提交撤销申请予以撤销。15:00后则无法撤销申请。 (二)基金认购的程序 在这里以开放式投资基金为例进行说明。开放式投资基金正式发行首日，投资者参与认购大致可分三个步骤进行。 (1) 办理开户。 (2) 认购。①提交证明材料。②缴款。 (3) 确认。投资者可以在基金成立之后向各基金销售机构咨询认购结果，并且也可以到各基金销售网点打印成交确认单；此外，基金管理人将在基金成立之后按预留地址将《客户信息确认书》和《交易确认书》邮寄给投资者。 由于封闭式投资基金成立之后不能赎回，除了成立之时投资者可以在交易所或者指定单位购买之外，一旦封闭式基金成立，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖。封闭式投资基金是交易所的一个交易品种，所以投资者只要拥有证券账户，就可以很轻松地像购买股票一样购买封闭式基金。 对于没有证券公司股东账户的市民来