核心原则有效镜头银行监管核心原则2006年10月final.pptVIP

新修订的《有效银行监管核心原则》 与我国银行监管 核心原则出台及修改的背景 核心原则出台的背景 核心原则的基本性质 《核心原则评价方法》的出台 核心原则发表后，许多国家开展了自我评价 各国对核心原则的理解存在差异 结果过于乐观 组织力量制定《核心原则评价方法》 1999年10月，形成核心原则评价方法 重申有效银行监管的前提条件 核心原则的修订工作 修订的基本指导思想 总结成功经验，与时俱进 增加全面风险管理、流动性及操作风险和银行帐户利率风险管理 删去两个附件：国有银行监管和存款保险 表述上调整 – Loan/credit/investment ? exposure ? borrower ? counter ? party， Basel Accord ? Basel equivalent ? related ? connected lending 不推出新标准或尚不成熟的监管标准 总体框架保持不变，不推倒重来，仅是填补漏洞， 2006年10月在国际银行监督官大会上正式推出 核心原则的定位和要求 核心原则的定位 核心原则是良好监管实践的最低标准 核心原则的要求 各国都要实施核心原则 各国可超越核心原则以求达到最佳监管实践的要求，特别是市场和银行发达的国家更加如此。 新版核心原则的基本架构 核心原则的基本架构 监管的目标、独立性、权力、透明度和合作