货币银行学丹第7章.pptVIP

中央银行 本次讲课的主要内容 第7.1节 中央银行概述 第7.2节 中央银行的性质和职能 第7.3节 中央银行的主要业务 第7.4节 中央银行的支付清算 一、中央银行的产生与发展 1.中央银行产生的客观原因 银行券统一发行的必要 票据交换和统一清算问题 银行最后贷款者问题 金融管理和监督的必要 2.中央银行的产生及发展历程 央行产生的客观内在要求——商品经济和金融业的发展； 央行产生的外部动力——国家对经济、金融管理的强化； 中央银行产生的途径: 由大的商业银行演变而成，如英格兰银行 在政府的设计下直接设立，如美国联储 （1）由商业银行逐步发展演变而成 典型代表：英格兰银行 世界上最早的私人股份制银行，成立于1694年； 1844年法律赋予该行独占货币发行权； 1854年成为英国银行业的票据交换和清算中心； 在19世纪的多次经济金融危机中，充当了最后贷款人的角色 （2）由政府直接出面组建中央银行 典型代表：美国联邦储备体系 美联储成立于1913年； 联邦储备理事会是美联储的最高权力机构，由7名理事组成（包括1名理事会主席）； 联邦公开市场委员会和联邦咨询委员会； 12个联邦储备区和12家联邦储备银行。 3.中央银行制度的发展历程 初创时期（1844—1912） 初步形成时期：少数国家形成建立中央银行 现代中央银行的鼻祖——英格兰银行 扩展时期（1914——1945） 普遍推行时期：法律形成、职能完善 强化时期（1945——） 中央银行制度完善和强化 政府对央行的控制加强 央行宏观调控职能得到强化 各国央行的金融合作加强 二、我国中央银行的产生和发展 旧中国的中央银行 户部银行（1904年）和交通银行（1908年）都曾部分行使过中央银行的职能； 1928年国民政府在上海成立了中央银行；但在1942年之前，中国银行、交通银行和中国农民银行均享有发钞权。1942年之后，才由中央银行统一货币发行，统一代理国库、统一外汇管理。 新中国的中央银行 1948年在石家庄成立中国人民银行，1949年总行设在北京； 1984年以前的中国人民银行“一身二任”； 1984年后中国人民银行开始专门行使中央银行职能。 三、中央银行制度的类型 单一央行制 由国家单独建立中央银行机构，执行中央银行的职能。 一元式：只设一家统一的中央银行，绝大多数国家如英、法、日等 二元式：设立中央和地方两级相对独立的中央银行，美联储 复合央行制 国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务。如苏联和东欧及我国在1983年以前。 三、中央银行制度的类型 准央行制 国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似的中央银行的金融管理机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能的制度形式。如新加坡、中国香港。 跨国央行制 两个以上的主权国家设立共同的中央银行。 一般是与一定的货币联盟联系在一起的。如欧盟的欧洲中央银行。 一、中央银行的性质 是政府机构的一个组成部分——“货币当局” 从中央银行发挥的作用看，它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。 属于金融机构（银行） 具有银行的特征：资产负债业务 活动范围：存贷款、结算、有价证券买卖等 是特殊的银行 不以盈利为目的 不经营普通银行业务 二、中央银行的职能 发行的银行 银行的银行 政府的银行 发行的银行 含义：央行拥有发行国家货币的特权，集中货币发行权，统一全国的货币发行。 集中与垄断货币发行权 一部分形成金融机构的库存现金，大部分则形成流通中的现金。 在决定一国的货币供给量方面具有至关重要的作用。 银行的银行 含义：中央银行只同商业银行发生业务关系，集中商行的准备金并对它们提供信用。代表政府管理和监督商业银行。 业务包括： 保管和调度商业银行的存款准备金。 组织、参与、管理全国的清算。 充当商业银行及金融机构的最后贷款人：对商业银行办理再贷款和再贴现。 政府的银行 含义：中央银行代表国家管理金融，制定和贯彻国家政策，代为管理财政收支等。 内容包括： 代理国库；代收税款、兑付国库签发的支票，替政府发行债券和还本付息。 对政府提供资金融通，提供特定的信贷支持：财政不足时，发行短期贷款（抵押贷款or国库券贴现）；连续赤字时，央行通过购买政府公债＋给予短期透支（而非长期，长期意味着增发货币，不利于金融的稳定）。 政府的银行 管理黄金和外汇，维护币值和国际收支； 制订或执行金融政策，对经济进行宏观调控； 对金融业实施监管。维持金融稳定； 代表国家处理国际金融事务； 为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 一、中央银行的资产负债简表 界定：中央银行负债是指形成其资金来源的业务。 包