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第五章 风险与风险管理（4） 主讲教师 方光正教授 金陵科技学院 商学院 第四节 风险管理技术与方法 一、头脑风暴法 通过无限制的自由联想和讨论，产生新观念或激发创新设想的一种方法。 头脑风暴法又可分为直接头脑风暴法（通常简称“头脑风暴法”）和质疑头脑风暴法（也称反头脑风暴法）。前者是专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽可能多的设想的方法，后者则是对前者提出的设想、方案逐一质疑，分析其现实可行性的方法。 （一）适用范围 适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分析。 （二）实施步骤 1.会前准备：参与人、主持人和课题任务落实要讨论识别的风险主题。 2.风险主题展开讨论：突破思维惯性，大胆进行联想；力争在有限的时间内获得尽可能多的创意性设想。 3.风险主题探讨意见分类与整理。 （三）主要优点 1.激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案； 2.让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通； 3.速度较快并易于开展。 （四）局限性 1.参与者可能缺乏必要的技术及知识，无法提出有效的意见； 2.由于头脑风暴法相对松散，因此较难保证过程的全面性； 3.可能会出现特殊的小组情况，导致某些有重要观点的人保持沉默而其他成员成为讨论的主角； 4.实施成本较高，要求参与者有较好的素质，这些因素是否满足会影响头脑风暴法实施的效果。 二、德尔菲法 德尔菲法，又称专家意见法，是采用背对背的通信方式征询专家小组成员的预测意见，经过几次反复征询和反馈，专家小组成员的意见逐步趋于集中，最后获得具有很高准确率的集体判断结果。 （一）实施范围 适用于专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。 （二）实施步骤 1.组成专家小组。专家人数的多少可根据预测课题的大小和涉及方面的宽窄而定，一般不超过20人。 2.向专家成员发出第一份初始调查表，收集各位专家对于某一话题的观点； 3.向专家成员发出第二份调查表（列有其他人意见），要求其根据几个具体标准对其他人的观点进行评估。 4.向专家成员发出第三份调查表（列有第二份调查表提供的评价结果、平均评价、所有共识），要求其修改自己原先的观点或评价。 5.将所有专家的修改意见收集起来，汇总，再次分发给各位专家以便再修改。这是德尔菲法的主要环节。此过程重复进行，至没有专家再改变自己的意见为止。 6.总结出第四份调查表（包括所有评价、共识和遗留问题），由组织者对其综合处理。 （三）主要优点和缺点 1.主要优点： （1）由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法； （2）所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题； （3）专家不必一起聚集在某个地方，比较方便实施； （4）这种方法具有广泛的代表性。 2.缺点：过程比较复杂，花费时间较长。 三、失效模式影响和危害度分析法（FMECA） （一）适用范围 适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。 （二）实施步骤 1.将系统分成组件或步骤，并确认各部分出现明显故障的方式，造成这些失效模式的具体机制，故障可能产生的影响。 2.根据故障结果的严重性，将每个识别出的失效模式进行分 类并确定风险等级。 3.识别风险优先级，这是一种半定量的危害度测量方法，其将故障后果、可能性和发现问题的能力进行等级赋值（通常在1~10之间）并相乘来获得危险度； 4.FMECA将获得一份故障模式、失效机制及其对各组件、系统或过程步骤影响的清单，该清单将包含系统失效的可能性、失效模式导致的风险程度等结果，如果使用合适的故障率资料和定量后果，FMECA可以输出定量结果。 （三）主要优点和局限性 1.主要优点： （1）广泛适用于人力、设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序；（2）识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来；（3）通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造；（4）识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。 2.局限性： （1）只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式；（2）除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。 四、流程图分析法（Flow Charts Analysis） 流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在