受托支付程序.docVIP

一、受托支付 信贷系统： 放款审核——签署意见 支付方式：1、受托 2、监督 是否出行：1、是 2、否 结算账号： 交易对手账号： 交易对手名称： 支付凭证： 1、转账支票 2、电汇凭证 3、个人汇款凭证 批次号： 凭证号： 意见： 提交——各机构客户经理——放款操作 核心系统： 出行情况： 系统控制放款时直接将款项打入批量开立应解汇款）科目下的专门的贷款发放账户，同时 -产生销账编号，前台会计人员可根据销账编号办理电汇，将款项汇给交易对手 个人电汇凭证 不出行情况： 系统控制在放款时直接将款项打入借款人交易对手账号，同时销记该张转账支票。 注意事项： 1、信贷系统放款审核员签署放款意见时，根据受托支付实际情况选择相关信息，出行情况选择电汇凭证，不出行情况选择转账支票 2、前台会计人员在发放贷款时，需录入借款人提供的支付凭证批次号和凭证号，与信贷系统录入的信息进行比对，如果比对成功进入放款界面；如果比对失败提示：请核对凭证 3、交易对手不为兰州银行客户，在受托支付时全部选择使用电汇凭证，能够达到受托支付要求的个人客户要求开立个人结算账户，也要求使用电汇凭证 4、个人电汇凭证为非重控凭证，如果有特殊情况需要选择此种凭证，在信贷系统里可以不输入批次号、凭证号，核心系统放款时，选择此种凭证后，输入交易对手账号进行校验出行情况： 5、出行情况系统控制交易对手账号不能为兰州银行账号 6、交易对手同为兰州银行客户时，在录入交易对手账号和交易对手名称时，核心系统会对录入的户名和账号进行校验 7、不出行情况：在受托支付时要求使用转账支票，放款后系统将自动更改支付凭证状态 8、办理电汇时：根据放款产生的销账编号办理电汇，申请人账号输入借款人结算账号，付款人账号输目账号，一式三联电汇凭证，一联返给客户，一联作为目的凭证，一联作为办理电汇时的凭证 二、停息与恢复计息 信贷系统： 总行授权人员：特殊交易——选择相应停息账号——停息授权 核心系统： 相应支行的前台人员根据授权号作停息操作和恢复计息操作 注意事项： 1、如果未授权，在此交易中会提示：没有相应的授权信息 2、在停息时已经产生的利息计入本期未还利息中，按照正常程序进行扣收