基金法规法律,职业道德与业务规范考点总结.pdfVIP

2017年11⽉2 ⽇星期四 基⾦法律法规，职业道德与业务规范考点总结 第⼀章⾦融，资产管理与投资基⾦ 1.⾦融市场与资产管理⾏业考点： 理解⾦融与居民理财的关系：居民理财属于⾦融的组成部分 理解⾦融市场的分类和构成要素： 按交易⼯具的期限分为：货币市场，资本市场 按交易标的物分为：票据，证券，衍⽣⼯具，外汇，⻩⾦市场 按交割期限分为：现货，期货市场 ⾦融市场的构成要素：市场参与者／⾦融⼯具／⾦融交易的组织⽅式 理解⾦融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双⽅的所有权和 债权的关系，⼀般分为债券类和股权类。 理解资产管理的特征： 1）从参与⽅来看：包含委托⽅与受托⽅； 2）受托⽅资产主要为货币等⾦融资产； 3）管理⽅式主要通过投资存款，证券，期货，基⾦，保险或实体企业股权等 资产管理⾏业的功能： 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部⻔，提 ⾼整个社会经济的效率和⽣产服务⽔平 2）通过资产管理⾏业专业的管理⾏为活动，帮助投资⼈收集处理和投资有关的宏观微观 信息，提供各种投资机会，帮助投资者进⾏投资决策，并提⾼投资决策的最佳执⾏服务； 3）资产管理⾏业创造⼗分⼲泛的投资产品