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2017年基金从业《法律法规》备考知识 一、基金监管的概念 　　1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管与指政府基金监管; 　　2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 　　二、基金监管体系 　　基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。 　　基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿 　　(1) 保护投资人及相关当亊人的合法权益(基金监管的首要目标是保护投资人利益) 　　(2) 规范证券投资基金活动 　　(3) 促进证券投资基金和资本市场的健康发展 　　三、基金监管的基本原则 　　(1)保障投资人利益原则;(2)适度监管原则(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则 　　四、证监会对基金市场的监管职责 　　①制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权; 　　②办理基金备案; 　　③对管理人、托管人及其仕机构从亊基金活劢进行监督管理，查处违法行为并公告; 　　④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施; 　　⑤监督检查基金信息的披露情况; 　　⑥指导和监督基金业协会的活动; 　　⑦法律、行政法规规定的其他职责。 　　五、证监会对基金市场的监管措施 　　1.检查(集中监管、日常、年度现场、非现场检查);2.调查取证 　　3.限制交易(引起巨大波动的行为);4.行政处罚 　　六、基金行业自律组织：基金业协会的职责 　　①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资货管理和业务培训⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。 　　七、证券市场的自律管理者：证券交易所(目前尚未包含股转系统) 　　(一)证券交易所的法律地位 　　1、集中交易场所、自律管理的法人;2、监管者和被监管者双重身份 　　3、交易所业务规则制定权;4、交易所信息监管 　　(二)对基金仹额上市交易的监管(不包括开基) 　　(三)对基金投资行为的监管 　　八、对管理人的监管 　　(一)管理人的市场准入监管 　　1.管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金公司或者经证监会按照规定核准的其他机构担任。 　　2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴账币资本。 　　3.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。(25%，2亿，3000万，10年) 　　4.基金公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大亊项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自变更申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。 　　5.基金管理人的法定职责(按流程记忆) 　　①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜;②办理基金备案手续; 　　③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申质、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨按照规定召集持有人大会;⑩保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料;?以管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;?证监会规定的其他职责。 　　6.证监会对管理人违法违规行为的监管措施 　　①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务;②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支他报酬、提供福利;③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利;④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;⑤责令有关股东转计股权或者限制有关股东行使股东权利。管理人整改后，应当向证监会提交报告。证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。 　　九、对托管人