房地产业务尽职调查报告模版.docx

关于*********项目投融资的调查报告 （适用于房地产开发和旧改等物业项目类投融资业务） 履职声明：本人在此郑重声明，此报告是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。 申报部门/分支行： 融资人：（以下简称“XX”） 融资规模： 融资期限： 我行净收益： 交易结构： 风控措施： 融资人在我行已获投融资金额： 主办客户经理： 协办客户经理： 联系方式： 完成时间：**年**月**日 实地调查情况 实地调查情况要求详细记录：主办、协办客户经理现场调查的时间段、对客户的办公地点和项目现场的实地走访情况、与客户管理层的交流情况、民营且非前 实地调查情况要求详细记录：主办、协办客户经理现场调查的时间段、对客户的办公地点和项目现场的实地走访情况、与客户管理层的交流情况、民营且非前100强企业原则上要求面见实际控制人。 序号 时间起止 地点 接触人物 调查内容 备注 1 2 3 4 第三方了解（包括但不限于媒体、同业、中介、政府公开信息） 序号 渠道 内容简介 1 2 3 4 三、“三性”核查 齐全性 是否提供完整资料 □； 是否完整揭示集团和关联企业在我行的投融资 □； 对未按照要求提交的必备资料，给予明确列示，并分析是否影响对项目评判： 有效性 营业执照是否年检有效 □；贷款卡（中征码）是否正常 □；工商登记查询是否最新 □； 税务登记证是否年检 □；组织机构代码证是否年检 □；其他个性资质证照是否有效□； 审计报告是否按照我行要求提供 □；集团公司是否提供本部、合并报表 □；抵质押物是否评估、评估机构是否符合我行要求□； 有效性存疑事项，须说明原因，并加以评判： 真实性 材料来源、取得、验证是否符合规定、表面真实 □； 资料所提供的相关信息之间是否吻合 □； 财务报表数据之间钩稽关系是否正确 □； 信息核实情况结果及补充的材料说明： 真实性存疑事项，须说明原因，并加以评判： 融资人及关联方与我行/集团历史合作关系 1、融资人及关联方在我行原有投融资情况：（新客户可略过） 参考表格： 客户名称 业务种类 授信额度 授信敞口额度 用信余额 担保方式 到期日 合计 2、融资人及关联方是否已核定我行集团授信额度；是否在东方集团战略客户名单内，若是，说明目前集团额度金额及存量金额。 二、融资人基本信息 1、融资人基本情况 说明：如果融资人是项目公司的，要调查项目公司及项目公司所属房地产公司（集团）两个层面,若房地产公司（集团）为项目公司（融资人）提供保证担保，房地产公司（集团）层面的内容可以放在担保调查部分。 企业名称 所属行业 注册地址 　 实际办公地址 　 成立日期 　 公司类型 　 经营期间（成立日-经营终止日） 　 至 　 注册资本（万元） 　 法人代表 　 从事本行业年限 　 实际控制人 　 从事本行业年限 　 实际控制人及配偶/子女国籍 　 是否上市 股票代码 实际控制人与法人代表不一致的原因说明 2、股权结构情况 股东名称 持股比例% 出资金额 （万元） 出资 形式 与融资人是否存在关联交易 备注 （说明股东之间、股东与实际控制人之间关系） 　 　 　 　 　 　 … （1）股东背景介绍 要求追溯到融资人的最终股东和最终实际控制人，以及其对融资人的持股状况和控制程度。 对民营企业，尤其需要说明实际控制人创业、发展和经营的历史等，包括第一桶金来源、投资扩张、多元化转型、兼并收购、业务转型、是否涉及民间借贷等。 对于民营企业实际控制人要调查以下内容：（1）个人素养，包括：教育程度、年龄、国籍、户籍所在地、长期居住地、健康状况、婚姻状况、配偶、子女、从业经验、社会头衔、爱好、社会声誉、经营风格、个人信用、经济纠纷、法院执行记录；（2）社会背景，包括：家族实力和社会声誉、家族成员及成员关系、社会交往对象；（3）资产实力，包括：个人和家庭资产、资本积累方式；（4）各类负债和对外担保情况，包括但不限于银行融资、民间融资、对外保证担保、对外抵押担保等；（5）是否涉及民间借贷。 对于实际控制人与股东结构不一致的，需说明原因。需要说明股东是否为高利贷等被动财务投资者。 （2）股权变更情况 　 日期 股东名称 股权比例% 出资形式 出资金额 （万元） 备注（说明股东之间、股东与实际控制人之间的关系） 成立时 股东1　 　 　 　 　 　 股东2　 　 　 　 　 变更时间1 股东1　 　 　 　 　 　 股东2　 　 　 　 　 变更时间2 ...　 　 　 　 　 　 对于股东结构频繁变更的，需进一步调查说明原因。是否存在股东主动退出或债权转股权。 （3）融资人或所属房地产公司（集团）主要子公司情况(信息来源可参考工商登记系