防范和打击非法集资专刊.pptx

; 民间理财接连“暴雷”、非法集资案频发。在此背景下，2016年，最高法、最高检、公安部、保监会等14部委召开处置非法集资部际联席会议，表示将重拳出击打击非法集资，遏制非法集资蔓延势头。 保监会将对多个非法集资重点地区、多家重点机构开展专项风险排查，重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险！;一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。;.;主导型案件： 保险从业人员虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；保险从业人员出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。 ;参与型案件： 保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。;被利用型案件： 不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。;.;不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品，销售符合规定的非保险金融产品的，必须符合相应的资质要求。 不得未经保险公司授权，擅自销售任何非保险金融产品。? 不得组织、参与、协助任何非法集资活动。 ;保险从业人员在执业活动中应当秉承公司 “诚信、当责、创新”的经营理念 做到： 守法遵规、诚实信用、专业胜任、 客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密！; 非法吸收公众存款罪 是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款（不具有非法占有他人财产的目的），扰乱金融秩序的行为。个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。; ;保险机构要形成统一协调的工作格局，开展防范和打击非法集资工作. 做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小，突出重点、依法打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力”的基本原则；要坚持“系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”的指导思想，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局 ; ;.; ; ;