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反洗钱总结范文反洗钱工作总结 【反洗钱总结范文】一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任 谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领 导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社 的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配 备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责 反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起， 加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的 重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会 计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民 银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高 了对反洗钱工作的认识。 首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道 屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就 必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反 洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方 面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列 有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是 通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识， 初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员 说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的 操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各 社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金 融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社 均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营 业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许 可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细 询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科 目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人 民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核 对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定 审查开户资料，要求客户岀示本人（或连同代办人）的有效 身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行 开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一 概不予办理开户手续。 对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝 支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对 不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显 套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个 人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100 人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户 100万元 以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支 付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本） 单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。 严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组 专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓 狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐 户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额 现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工 的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违 反反洗钱相关规定。 今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转 入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付 频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付 流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与 企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、 频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付 交易。 四、 建议 （一） 加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性 和必要性。 （二） 完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制 度。 （三） 加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗 钱技能。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工 作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱 培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要 的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履 行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或 者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别 制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行 严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束 当年或者一次性交易记账当年计