警惕洗钱陷阱,加强可疑甄别.PDFVIP

警惕洗钱陷阱，加强可疑甄别 合规管理部 2018年11月 内部资料，注意保密 内容提要 01 反洗钱基础知识 02 保险业可疑交易识别 01 反洗钱基础知识 内容提要 什么是洗钱 洗钱活动的三个阶段 洗钱活动的危害 涉罪类型 常见的洗钱手法 01 反洗钱基础知识 金融行动特别工作组对洗钱的定义 1）什么是洗钱 凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财务的真实性、来源、地点、流向及转移， 或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应付责任者，均属洗钱行为 洗钱一词的由来 洗钱的法律定义 《反洗钱法》第二条规定，洗钱活动是指“通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 洗钱一词的由来最早源于一家纽约的洗 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 衣店，洗衣店的老板通过这家洗衣店的 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质”的行为 经营，把自己的一些非法所得的黑钱通 通俗地讲，洗钱就是指运用各种手法掩饰或隐瞒非 过自己的洗衣店的销售上报税务部门， 经过缴税变成合法收入的一种做法。 法资金的来源和性质 ，把它变成看似合法资金的行 为和过程 01 反洗钱基础知识 2）洗钱活动的三个阶段 亦称纺织阶段，是指将犯罪所得投入到清洗 处置阶段 系统的过程，是最容易被发现的阶段。（起 始环节） 这三个过程为理论过程，实际 操作时不太容易区分，非法资 也叫培植阶段，即通过复杂的金融交易，将 金一旦经过了处置阶段，到了 离析阶段 犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的 离析阶段就脱离了客户，到了 分散。（核心环节） 融合阶段基本已经与来源断开 了，很难分清。 又叫归并阶段、整合阶段，即将分散的犯罪 融合阶段 所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。（最后环节） 01 反洗钱基础知识 3）洗钱活动的危害 危害国家的经济发展 危害金融体系的安全稳定 -威胁经纪健康稳定 ‐引发信任危机，