《基金法律法规、职业道德及业务规范》二模考卷(含答案、解析).docx

《基金法律法规、职业道德与业务规范》二模考卷（答案、解析） 单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、 错选均不得分。 单选题（共100题，每题1分） (1) 基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A: 向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B: 内容符合合规性 C: 预测基金的证券投资业绩 D: 含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 答案:C 解析: 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。 (2)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持( )。 A: 基金管理公司利益优先的原则 B: 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C: 基金托管银行利益优先的原则 D: 基金份额持有人利益优先的原则 答案:D 解析: 高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 (3)根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是( )。 A: 在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B: 以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C: 代销机构支付的各项成本及费用 D: 以固有财产承担因募集行为而产生的费用 答案:C 解析: 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 （4）( )不属于参与投资基金活动的相关当事人。 A: 基金份额持有人 B: 基金管理人 C: 基金托管人 D: 中介机构 答案:A 解析: 相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。 (5) 下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是( )。 A: 申请报告 B: 基金合同草案 C: 上市公告书 D: 招募说明书草案 答案:C 解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。 (6) 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是( )。 A: 证券投资基金业协会 B: 证监会及其派出机构 C: 基金托管人 D: 证券交易所 答案:C 解析: 中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息披露义务人。 (7) 基金信息披露的禁止行为，不包括( )。 A: 对证券投资业绩进行预测 B: 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C: 通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D: 违规承诺收益或者承担损失 答案:C 解析: 公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 (8) 商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含( )。 A: 完善的风险管理制度 B: 注册或备案 C: 财务状况良好 D: 制定了完善的资金清算流程 答案:B 解析: 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家