《金融erp》实验报告模板.doc

一、实验目的 本课程以商业银行经营管理平台为依托，充分剖析ERP的管理思想和原理，使学生在参与、体验过程中熟悉银行的主要部门与岗位分工，体验团队协作的魅力，应用商业银行经营管理理论，掌握商业银行的决策、计划、控制与经营业绩评估的流程与方法，完成从理论到实践再到理论的上升过程。学生可借助仿真实验推演自身的商业银行经营管理思路，在数据分析的基础上通过模拟经营进行银行诊断，提高学生对金融银行理论知识的掌握和运用程度，使学生对商业银行的整体经营管理过程有了透彻的了解，并能洞悉银行成功的关键要素，历练学生的综合分析能力与优秀品质，达到磨炼决策敏感度、提升决策与长期规划能力的目的。 二、实验要求 1、通过仿真实验模拟银行经营过程，熟悉银行基础业务知识和盈利模式，理解商业银行的战略管理与财务管理，能够系统地思考银行经营发展战略； 2、能够模拟银行开办的经营过程，包括战略规划、机构设置、渠道建设、市场拓展等环节； 3、能够模拟存贷款收单与结息业务、存款准备金管理、贷款拨备管理等商业银行的日常交易业务； 4、能够模拟国债决策买卖与结息、投融资业务等金融市场业务； 5、熟悉金融风险知识，能够使用银行真实的计量方法，完成不良资产处置、风险加权资产、投融资风险等风险监管工作的预测与计算； 6、能够完成商业银行期初战略规划表、损益表以及资产负债表的编制与核算，并根据实际数据详细分析经营状况的优劣。 三、实验环境 1、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验基础设备； 2、《金融ERP》全套教具与软件； 3、实验地点：商112（金控中心）。 四、实验项目 实验一 银行团队建设实验 目的要求 1、通过银行仿真实验，熟悉商业银行的组织结构、主要部门分工和主要岗位职责； 2、在银行仿真实验中掌握团队建设的关键点。 实验内容 1、选评团队领导，并由其带领团队完成各期运营； 2、各组分别宣布行长、业务市场部总监、计划财务部总监、风险管理部总监、资金市场部总监等岗位人选； 3、制定团队目标，制作团队标识，并研讨团队经营规划。 实验分析（由行长填写） 表1 C 银行团队领导(行长)竞聘书 = 1 \* GB2 ⑴ 个人简介 = 2 \* GB2 ⑵ 竞聘理由 = 3 \* GB2 ⑶ 团队目标 实验二 银行运营与战略规划管理实验 目的要求 1、初步了解战略管理，尝试使用战略管理指导商业银行运营； 2、掌握商业银行战略规划编写的重点思路，理解战略规划对银行经营的重要意义。 实验内容 1、完成银行机构设置、渠道建设与维护工作； 2、各期期初，由行长带领团队成员讨论并编写年度规划，填写重要决策表。 实验分析（由行长填写） 表2 C 银行战略规划表 规划项目 第1期 第2期 第3期 第4期 第5期 第6期 一、机构设置 分支行开设所在地（A/B/C） A B C A 办公大楼（租赁/购买）方式 购买 购买 购买 购买 购买 购买 渠道建设（柜台/网络/移动） 柜台/网络/移动 柜台/网络/移动 柜台/网络/移动 柜台/网络/移动 柜台/网络/移动 二、存款业务 存款利率（小数） 0.055 0.053 0.052 0.62 0.45 0.04 存款营销费用（万元） 450 500 450 350 800 1200 预期吸收存款总额（万元） 8000 8000 7000 28000 25000 24000 存款准备金（万元） 800 800 700 2800 2500 2400 三、贷款业务 贷款利率（小数） 0.15 0.15 0.11 0.155 0.145 0.14 贷款营销费用（万元） 120 150 120 100 200 240 预期发放贷款总额（万元） 7000 6000 6000 28000 8000 20000 拨备总额（万元） 70 60 60 280 180 20 贷款损失比例（小数） 0.45 0.45 0.45 0.56 0.45 0.56 四、金融市场业务 国债交易总额（万元） 0 1000 0 0 0 0 投融资交易总额（万元） 0 0 1000 4000 0 0 实验三 银行日常交易业务实验 目的要求 1、通过银行仿真实验，实际操作银行真实的日常交易业务，理解银行各组织部门的行为对全局的影响； 2、掌握商业银行日常交易业务的关键点。 实验内容 1、了解存贷款竞标规则和决策所需要注意的问题，同时完成存贷款营销费用的填报工作； 2、各部门总监负责编制相关预算表； 3、各部门总监完成相关任务表格的填写和审核工作。 实验分析（由业务市场部总监填写） （见表3） 实验四 金融市场业务实验 目的要求 1、通过银行仿真实验，熟悉银行真实的国债、投融资和同业拆借业务流程； 2、掌握商业银行开展金融市