浅论拉托维亚金服务统一监管机构.docVIP

浅论拉托维亚金融服务统一监管机构 　　摘要：拉托维亚实行统一 金融 监管模式，其统一监管机构是拉托维亚金融与资本市场委员会，该委员会是按照功能监管模式被组建。委员会所辖部门主要集中监管和许可等事关全局的金融监管的关键领域，至于金融中介、机构和被监管的商业活动的具体类型则在所不问。拉脱维亚金融与资本市场委员会也为其他国家建构金融服务统一监管框架提供借鉴。　 　　关键词：拉脱维亚；统一监管；委员会 　　金融与资本市场委员会不但接管了拉托维亚中央银行信用机构监管部的职责而且也接管了先前有存款保险保证委员会、国家保险监管稽查部和证券市场委员会掌管的监管职责。最终，拉托维亚成功实行了统一监管模式。作为世界上为数不多的几个实行统一监管的国家，拉托维亚统一监管机构——金融与资本市场委员会有自身的特征和功能，本书试图对其进行全面论述。 　　一、委员会的基本 问题　 　　金融与资本市场委员会是拉托维亚统一监管机构，其是在原有的监管机构的基础上重新被构造的，所以委员会对拉 　　托维亚以前的监管理念也是批判的继承。委员会的主要功能、法定权力以及与其他相关的机构的协调问题都在《金融与资本市场委员会法》中被详细的规定，这些问题也是拉托维亚金融与资本市场委员会的一些首先需要得到明确的基本问题。 　　（一）委员会的功能 　　委员会的功能包括实体功能和程序功能，其中实体功能主要是委员会制定实体监管法规