张硕——培训中心[154]号文件 2011年11月北京 12月15日夏门市 担保风险管理、 小额贷款等培训(1).docVIP

PAGE 4 — PAGE 4 — 附件一： “信贷危机下担保机构、小额贷款、民间借贷业务 经营风险控制及其疑难纠纷培训班”的具体安排 主办单位：国家发展和改革委员会培训中心 承办单位：北京世纪源泉文化交流中心 一、时间与地点 第一期：2011年11月25 第二期：2011年12月15日-18日 厦 门 二、培训对象 各地经委、工信委、中小企业局等相关负责人；担保机构、小额贷款公司或拟发起单位、民间借贷公司、资产管理公司、银行等金融机构管理人员、业务人员、风险管理人员等。 三、培训内容 （一）金融借贷合同中的若干难点问题 一、1）.司法审判借贷纠纷的主要类型 1、金融机构借贷纠纷 2、企业间的借贷纠纷 3、小额贷款公司、典当行等的借贷纠纷 4、民间借贷纠纷 2）. 金融机构借贷纠纷中的法律适用 二、借款合同履行中的争点问题 三. 企业间借贷纠纷的法律适用 一、企业间借贷的范围 二、企业间借贷的种类 1、直接签订借贷合同 2、变相的企业间借贷 3、名为联营、投资实为借贷 4、以存单表现形式的非法借贷 5、以融资租赁为表现形式的非法借贷 6、以委托理财为表现形式的非法借贷 7、通过预付货款空买空卖形式的借贷 8、以证券、票据回购为表现形式的借款 四. 民间借贷纠纷的法律适用 一、民间借贷的范围 1、自然人之间的借贷 2、自然人与非金融企业及其他组织之间的借贷 （1）自然人为债权人的 （2）企业或其他组织为债权人的 二、民间借贷的诉讼程序 三、民间借贷的利息 四、民间借贷纠纷中的事实认定 五、不受法律保护的债权 六、民间借贷与非法（金融）活动 （二）小额贷款风险评估和决策 1）小额贷款风险定义和类别：1操作风险 2 信用风险 3道德风险 4其他风险 2）小额贷款风险评估 3）还款意愿评估 4）还款能力检验 5）审贷委员会的建设与风险把控 6）审贷委员会成员风险识别内容 7）贷后风险防控的措施 8）小额贷款全流程风险评估与决策要素 9）小额信贷风险评估和决策案例分析 10）信贷风险管理的概念及其分类 11）风险管理的一般原则和做法 12）风险管理的具体步骤 13）风险管理——识别、判断、评估、控制 14）风险管理的反馈系统 15）风险管理决策的工具 16）贷款风险分类与不良贷款处置 （三）担保项目管理 1.市场需求分析 2.竞争分析 3.营销策略 4.创新经营产品 5.尽职调查与担保方案设计 6.尽职调查的标准化规程 7.非财务因素调查 8.财务因素调查 9.基本面分析与评价 10.反担保措施的设置与评估 1反担保措施开发的原则 2.反担保物的评估 3.反担保物的种类 4.担保方案设计 5、尽职调查的注意事项 （四）担保风险管理及债务追偿 1）信用担保风险预防机制 1.风险意识及风险管理文化 2.风险教育 3.内部控制建设遵循原则 4.内部控制机制的决策、执行和监督系统 5.职责分离、权责制衡的流程控制 6.制度建设 7.风险管理组织构图 8.担保团队建设 2）信用担保风险识别 1.信用识别的方法 2资信评分法 3.尽职调查及担保方案设计要求 4.项目评审 3）项目风险预警机制 6）项目稽核 4）法律体系架构 1.外部法律支持 2.内部法律部门的职责 3.法律手续及合同审核操作风险 5）与银行合作的风险防范 1.银行对担保机构的评价 2.担保机构如何选择合作银行 3.怎样建立良好的银保合作关系 6）风险处理及债务追偿 1.债务追偿制度 2.债务追偿原则 3.风险处置手段 4.担保代偿 5.依法追偿 6.其他追偿方式 （五）担保投资组合盈利新模式及民间借贷业务经营及风险控制 1.如何健康开展民间借贷业务； 2.民间借贷业务的风险分析； 3.如何防范民间借贷风险问题； 4.新形势下民间借贷常规业务模式创新 四、培训结束后，统一颁发国家发展和改革委员会培训中心“担保高级管理人才”培训证书。