8案例讨论题.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 国 际 金 融 理 财 师 资格认证培训 国际金融理财师 * 案例与讨论 * 以组为一个团队,推选组长或代表抽签决定选题。 汇报（人数、形式不限）：汇报本组分工（全员参与情况）、讨论、分析与回答或方案的制作过程；展示有关的计算表格、计算公式、参数及其他假设；报告结果或具体的建议/成果/说明，接受同学/老师的提问。 题目未给的假设要根据实况自设并说明清楚 配置产品的价格可参考“参考费率表”，或熟悉的产品价格。 从理财师给客户做分析建议的角度介绍/分析/回答/解释 每组报告时间30分钟左右，最短15分钟。报告形式可自选（提纲汇报、对话、情景模拟）。 评分标准: 报告内容70%，说明技巧30%。 除了PPT报告外，需附上EXCEL试算表的演算过程。 案例讨论规则 * 险种 男 女 20年定期 50 30 20年定期联合 65 65 20年两全 480 460 20年两全联合 500 500 人身意外 10 10 终身人寿 250 230 年龄35，年保费（期缴20年）,保费/万元保额 参考费率表： * 项目 损失率 备注 房屋 10-30% 价格、税、费、装修损失 汽车 30-50% 新车、高级车 损失率更高 股票 10-30% 封闭企业权益 10-90% 尤其是封闭式企业 参考表：资产强迫变现的损失