保险业反洗钱管理办法解读.pptVIP

Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之六：重大洗钱案件处置（Art26） 保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之七：配合反洗钱监督检查和调查（Art27） 保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之八：保密（Art28） 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 * Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务 市场退出时的反洗钱要求：移交（Art20） 保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。 * Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求 Art29： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。 保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。 Art30： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。 * 第四章 监督管理 Art 31 反洗钱市场准入审查 Art 32-35 反洗钱现场检查、非现场监管和监管重点 Art36-38 反洗钱监管措施 * 第五章 附则 Art 39 保险行业协会的反洗钱职责 Art 40 非金融机构类保险兼业代理机构参照适用 Art41 解释权 Art42 施行时间 * 三、几点说明 急用先行、不断完善 立足全局、求同存异 加强沟通、信息共享 * * CIRC 《保险业反洗钱工作管理办法》解 读 保监会稽查局 目 录 一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 二、《管理办法》的主要内容及相关要求 三、几点说明 * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第191条 洗钱罪 第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 *司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号） * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第191条（洗钱罪）明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序管理犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第312条（掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪）产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者明知是犯罪所得及其以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 * 一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第349条（窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪）为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财务的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三