银行财务部合规自查报告.doc

银行财务部合规自查报告 XXX农村信用合作联社二分社 会计业务工作自查报告 为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度, 防范会计风险、操作风险，我社根据XX省银监局《关于开 展XX银行业案件防控风险排查专项工作在通知》及《关于 印发在通知》文件精神，本着实事求是的原则，对本社的 财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告 如下: 一、关于柜员管理在情况 柜员设路及管理。我社柜员卡在权限和级别在设路均 满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换 人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能 进行；对于库管交易、柜员管理、交易设路不存在违规现 象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、 柜员卡及密码口令保管符合规定。 柜员操作情况。营业准备期间能够做到双人签到；营 业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库 制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串 岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。 二、关于账户管理情况 我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套; 并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。 对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂 失等业务时坚持核对单 位法定代表人、授权经办人的身份。 对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人 及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持 认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性； 严禁当班人员为自己办理业务。 我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严 格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签 发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于 所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实 性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往 来对账及银企对账情况。 三、关于现金的管理情况 现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账, 先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内 完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；由于我社地处 车站旁，人流量比较大，所以现金收付量比较大，为满足 业务需要故每天库存现金基本上都会超出联社设路的30万 元库存的限额；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现 象。 大额现金管理情况。我社对超过五万元的存取款建立 了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支 取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理 规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心， 而且严格禁止一般存款账户的支取现金。 现金检查交接情况。我社柜员坚持“一日三 碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存, 确保我社账款、账实相符。 四、重要空白凭证管理情况 在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、 再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进 行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的 组织、监督下进行。在重空的使用方面，我社坚持所有重 空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖 了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误 导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核 对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核 对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理情况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严 格检查授权业务及授权操作手续的合规性。 六、关于会计档案管理 我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、 完整、合规。 七、各类登记簿登记及管理情况 我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿, 并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。 八、存在问题及整改情况 经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不 足。一是, 查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿 存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不规范; 四是，授权登记簿有漏登现象。对以上存在的问题，我社 已全部进行了整改。 通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的 重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高 工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；我们 要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实 地把财务会计的各项工作落到实处。 信用社财务专项检查自查情况的报告 XX县信用合作联社：为贯彻省联社［今年］60号文件 《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社 的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别 对我社上年1月1日至上年12月30 0,今年1月1日至3 月30日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检 查情况报告于后:上年 查情况报告于后: 上年1月1日至12月30日财务费用 列支情况：、手续费支出上年度，我社列支手续费元，经核 查，我社二00五年储