长江金色优选1号信托产品型养老金产品7期发售公告.PDFVIP

长江金色优选1 号信托产品型养老金产品7 期发售公告 产品批复函号 99P 产品名称 长江金色优选1 号信托产品型养老金产品 产品期次 长江金色优选1 号信托产品型养老金产品7 期 产品类型 ■固定期限 □非固定期限 期限 固定期限 业绩基准 5.5%/年 发行量 不低于5000 万元 募集期 2019 年1 月7 日 产品起始日 2019 年1 月8 日 2019 年1 月3 日起，存续期为期限3 年（借款人可选择在满24 个月时提前终 产品到期日 止；贷款人可选择在满12 个月和满24 个月时提前终止）。 固定收益类资产：为符合法律、法规规定要求的信托产品； 产品投资范围 货币类资产：包括银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的 银行定期存款、货币市场基金等符合法律、法规规定的流动性资产。 产品具体投资方向 本养老金产品仅配置于交银国信-海国鑫泰集合资金信托计划及货币类资产。 客户认购起点金额 10 万元 产品投资管理费率 本养老金产品投资管理费年费率为0.2%。 产品托管费率 0.02 %/年 本养老金产品投资管理费年费率为0.20%。投资管理费按日计提，逐日累计， 每季度支付。每日计提的投资管理费计算方法如下： I=E×R /当年实际天数 I：每日应计提的投资管理费 E：前一日投资管理的本养老金产品资产净值（首日不计提） R：养老金产品投资管理年费率 管理费每日计提，逐日累计，于季度结束后 5 个工作日内支付。经养老金产 品投资管理人出具管理费指令，并与养老金产品托管人核对一致后，由养老 金产品托管人于时效内从养老金产品资产中一次性支付给养老金产品投资管 管理费计提和收取 理人。 要求 本养老金产品托管费年费率为0.02%。托管费按日计提，逐日累计，每季度支 付。每日计提的托管费计算方法如下： I=E×R/当年实际天数 I：每日应计提的托管费 E：前一日投资管理的养老金产品资产净值（首日不计提）； R：养老金产品托管费年费率 养老金产品托管费每日计算，逐日累计，于季度结束后 5 个工作日内支付。 经养老金产品投资管理人出具管理费指令，并与养老金产品托管人核对一致 后，由养老金产品托管人于时效内从养老金产品资产中一次性支付给养老金 产品托管人。 发行方式 非公开发行，开放式运作。 收益分配方式 本产品不分配收益。 养老金产品投资人在募集期申购成功，养老金产品投资管理人根据其已 缴付的申购款项本金以及申购申请确认日起至产品成立日（不含成立日当天） 募集期申购方式 的对应期限银行存款利息，按照初始单位净值折算成份额通知注册登记人予 以记录，其中利息转份额以产品注册登记机构的记录为准。 本产品申购与赎回前，由产品管理人排摸委托人投资需求并总体把握产 品流动性承受能力，在投资管理人认可的情况下接受产品申赎。 申赎规则 产品赎回前需提前至少 5 个交易日与产品管理人协商，并根据协商结果