银行风险笔案例收集.docVIP

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银行风险笔案例收集

案例一? 文件来源于中国金融风险经理网 ???????????????????深发展15亿元贷款无法收回 2006年3月28日,深圳发展银行原党委书记、董事长周林被深圳市公安局刑事拘留,涉嫌违法放贷。同案被拘另有三人,均来自深发展。他们分别是深发展原行长助理、审贷会主任张宇,深发展人力资源部副总经理陈伟清,以及深发展总行公司业务部的林文聪。 这笔15亿元贷款为期三年,于2003年七八月间,分由深发展天津、海口、北京三家分行完成出账,分别贷给首创网络有限公司(下称首创网络)?和中财国企投资有限公司(下称中财国企)及下属五家企业,申报用途分别为建设全国性的连锁网吧以及“农村科技信息体系暨农村妇女信息服务体系”。? 事实上,这笔资金很快即被挪用到北京市东直门交通枢纽项目中的东华国际广场商务区(下称东直门项目)上。事后证明,共有7亿到8亿元最终进入了东直门项目,其余资金去向不明。深发展在案发后,已计提高达4亿元的拨备。 2004年年底,深发展外资股东“新桥”入股后,新管理层在检查资产质量的过程中,发现这几笔贷款有发放不合内部管理程序和借款人使用贷款违规的嫌疑,并于2004年11月向公安机关报案,并获立案。 案例二  ????????来源于新浪新闻 广东新兴县建行副行长支取储户3000万元 3000万元现金存入广东省新兴县建行,建行副行长、营业部主任竟然将3000万元现金骗走。就在此事发生一年后的2006年3月15日,当事者赵民感慨地说:“一年了,讨回3000万元存款的希望渺茫,公司资金周转困难,一些投标项目不得不放弃,我们损失大了!” 案例三 原建行广东分行行长玩忽职守受贿被判刑13年?????2009-9-24?   据新华社广州1月6日电 原中国建设银行广东省分行行长董虎臣玩忽职守,造成1亿多港元经济损失,?以及受贿30万元港元,近日被广州市中级人民法院以受贿罪判处有期徒刑13年并没收其受贿所得。 人民日报 案例四 ?民事诉讼状   原 告:林军叶   原 告:唐 勇   被 告:湖南移动通信公司长沙移动通信分公司   负责人:周晓春   地 址:长沙市天心区黄兴南路6号   电 话:5182899   诉讼请求:请求法院依法判令被告侵权给原告造成的全部损失壹拾万零伍佰元整。   事实和理由:林军叶夫妻带领外甥女婿唐勇经商,2008年林军叶为了方便唐勇办理商业支付业务,要唐勇在建行东塘支行开立了银联卡个人账户,2009年2月14日林军叶又与唐勇在该账户开通了林军叶的151164xxx99号手机的手机银行,以便林军叶用手机存款和支付。2009年2月22日16时45分,被告竟以存在明显男女差别特征的虚假身份证,将151164xxx99号手机机主由原本为女性的林军叶更换为另一虚假的男性林军叶;为虚假的男性林军叶复制151164xxx99号手机SIM卡,同时终止林军叶151164xxx99号手机的SIM卡,造成林军叶的手机被被告侵权非法停用后的短短32分内,林军叶手机银行被被告非法授权的151164xxx99号手机非法转帐壹拾万零伍佰元。为此,原告根据《中华人民共和国民法通则》第一百零六条“公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产,侵害他人财产、人身的应当承担民事责任。” 的规定,恳请法院判令被告赔偿侵权,造成151164xxx99号手机的手机银行存款被非法转帐壹拾万零伍佰元的全部损失。         。   湖南省长沙市雨花区人民法院   民事判决书       (2009)雨民初字第1294号   原告林军叶   原告唐勇   委托代理人刘幼其,北京德恒律师事务所长沙分所律师。   被告中国移动通信集团湖南有限公司长沙分公司。住所地长沙市天心区黄兴南路6号。   负责人周晓春,总经理。   委托代理人何炜,男,1979年10月29日出生,汉族,系被告中国移动通信集团湖南有限公司长沙分公司综合部副主任,住长沙市岳麓区静宜园8栋405房。   委托代理人金毅,男,1977年11月28日出生,汉族,系被告中国移动通信集团湖南有限公司长沙分公司员工,住长沙市车站北路479号。   原告林军叶,唐勇(以下简称两原告)诉被告中国移动通信集团湖南有限公司长沙分公司(以下简称被告)财产损害赔偿纠纷一案,本院受理后,依法审判员付冰适用简易程序公开开庭进行了审理。原告林军叶及原告林军叶、唐勇共同的委托代理人刘幼其,被告的委托代理人何炜、金毅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   两原告诉称,2008年,原告林军叶要原告唐勇在长沙市建设银行东塘支行开立了银联卡个人账户。2009年2月14日,原告林军叶又与唐勇在该账户开通了林军叶的号码为151164xxx99手机的手机银行业务。2009年2月22日16时45分,被告在长沙市树木岭的业务代

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