评估流程及搜集估价所需资料(对公和个贷).pptVIP

评估流程及搜集估价所需资料 ——评估工作手册之一 第一步： 业务洽谈 估价基本事项包含内容 （1）明确估价目的。应由估价委托人提出；明确估价目的，由于同一房地产出于不同的估价目的，其估价结果往往不同。所以，必须明确委托估价人请求估价的目的是什么，以区分不同性质的估价。（抵押贷款项目可省去了解） （2）明确价值日期。根据估价目的确定，采用公历表示，精确到日。①明确估价时点，某房地产的估价结果，是表示该房地产在某一个特定时点上的价格。因此，必须明确估价时点，如果不确定估价时点，房地产估价是没有意义的。②明确估价报告交付的日期，交付估价报告的日期一般由委托估价方提出，也可由委托估价方和受理估价方协商确定，一般估价报告的作业日期为7-15个工作日。 （3）明确估价对象。在估价委托人指定的基础上根据估价目的确定，应全面、客观，不得遗漏、虚构。①明确估价对象的实体状况，如对土地，应明确它的地籍范围和地籍号，以及坐落位置用途，面积、形状等；对房屋，应明确它的坐落位置（门牌号码）、结构、层数、面积、使用情况等。②明确估价对象的权利状态，如完全产权、已设定有某种他项权利的不完全产权，房屋的部分墙体的归属等等都必须明确。③明确估价对象的范围，如单纯评估土地的价值，或单纯评估房屋的价值，或评估一幢房屋中的某个部位等等，都必须明确。 （4）明确价值类型。根据估价目的确定，包括价值的名称、定义或内涵。估价结果的价格类型也可分为土地出让底价、入股价格、买卖价格、租赁价格、抵押价格、投保价格、课税价格、征用价格和投资价格等等。需要指出的是，不同的估价目的将影响估价的结果。因为估价目的的不同，相应的估价原则、因素和采用的估价方法就有可能不同。（抵押贷款项目可省去了解） 注意：在明确估价基本事项时应与估价委托人共同商议，最后应征得估价委托人认可。 特别提醒：根据与客户沟通的情况尽量了解到：客户的要求，客户及项目背景情况，初步确定一个技术思路，对项目可行性及风险点进行初步判断，并给做出能否接受此业务的直接答复。 第二步： 预估报价 预估报价 第三步： 签订合同 第四步 制定工作计划 第五步： 搜集估价所需资料 搜集估价所需资料 在建工程资料清单表 第六步 实地查勘估价对象及市场调查 市场调查 第七步 项目评估与报告制作 项目评估与报告制作 项目评估与报告制作 第八步 报告三级审核 第九步 修改报告并录入摘要 第十步 报告登记及交付，并收取评估费 第十一步 报告答疑 第十二步 估价资料归档 特别提醒： 个贷评估流程 第一阶段：了解物业 个贷评估流程 第二阶段：报价预估 个贷评估流程 第三阶段：制作报告 * * ——适用于对公项目流程 1、业务人员工作 （1）与客户介绍公司，包括公司的资质、公司的规模以及公司的社会影响力等。 （2）了解客户的需求，告诉客户我们在他的需求中我们能做什么。 （3）解答客户疑问。 2、技术人员工作 重点：明确估价基本事项 是指先查询本公司的询价记录，看是否有出过同一物业的预估或报价。 并关注是否为同一业务来源以及询价的时点。 1、查询 根据委托方提供的项目的信息或资料，在未做现场察看之前，查询相关 网站信息以及物业自身在市场上的信息。 选用一定的方法，通过比较或测算，初步得出物业可以做到的预计评估价格。 2、调查测算 将初步定价结果及测算过程报与公司部门经理或审核人员进行审核， 并做出综合判断，确认同意报价。若不同意，须再次重新调查测算。 3、审核定价 公司共享的文件夹里设有询价记录，根据物业对象分为几种类型： 个人住宅类、个人工商业、对公类。 可根据物业对象的类型分别记录在相应的询价记录表格内。 4、作询价记录 根据委托方的需要，可视评估目的的不同，由部门经理核定是否能出 正式盖章的预估单。出预估单时，须注明为初步定价、未作现场查看， 并有可能会视情况最终结果做一定调整等事项说明。 。 5、出盖章的 预估单或咨询 意见涵。 不管是出盖章的预估还是不盖章的预估，都要进行询价单汇总。 同样在技术部共享文件夹里有此专门的文件夹。 6、询价单汇总 合同中需约定以下内容 1、评估目的； 2、评估对象； 3、评估基准日； 4、提供资料时间； 5、提交报告时间； 6、提交报告份数； 7、评估收费及付费方式； 8、违约责任； 9、合同份数； 10、签订日期。 估价作业方案应包括下列内容 1 拟采用的估价技术路线和估价方法； 2 拟搜集的估价所需资料及其来源渠道； 3 预计需要的时间、人力和经费； 4 估价作业