某单位对公业务培训教材(PPT 73页).pptVIP

对公业务培训;目 录 ;单位账户柜面开户及综合签约;;;;;;单位账户柜面开户及综合签约—填写申请;;资料拍摄顺序: 信息收集表 法人、财务负责人、经办身份证件正反面 (拍摄经办人身份证件时，应同时打开速拍仪副摄像头，拍摄经办人在柜台的开户场景） 营业执照 机构代码证 税务登记证 开户许可证 信用代码证 其他资料的顺序拍摄并上传 ;拍摄禁止发生的情况！;;;;; ; 一．人行办理核准类账户的新流程，双证类资料排放顺序为 a) 账户申请书 b) 营业执照正本复印件（根据单位性质不同，有区别报送资料） c) 组织机构代码证正本复印件 d) 税务登记证正本复印件 e) 法人身份证复印件 f) 机构信用代码证申请书 g) 介绍信 h) 介绍信中经办人身份证复印件 * 如遇办理机构信机构代码证介绍信中的经办人为法人本人时，任需再提供 一次法人身份证。 * 人行核准类账户资料交接表共有“开户许可证与信用代码证交接表”、“开 户许可证交接表”、“信用代码证交接表”三类，应根据客户申请正确填写相关表 格。 ;单位账户开户及综合签约—综合签约;案例分析;案例分析;营业执照和税务登记证的国徽均为白底金边，而正常证件的国徽均为红底金边。营业执照虽有年检提示和标识，但右下角工商局盖章似乎为印刷版。 案例启示： 虚假证件办理开户案例日益增多，前台开户人员是堵截假证件开户的第一道防线。开户时应熟练掌握运用证件防伪技巧并结合“了解你的客户”的原则，真正做到严格审核、充分了解、规范开户、防患于未然。　　　 账户资料的审核：一是要“数”，就是看客户提供的资料是否齐全；二是要“核”，就是要核实资料的真实性；三是要“两看”，就是一看年检、二看有效期。;云账户;*;;;流程节点;印鉴管理;印鉴管理—印鉴卡领用;印鉴管理—印鉴卡领用;印鉴管理—印鉴变更;单位销户;;特别注意: 1、支行须按实际情况在凭证右上角标注“走大额”、“走小额”、“境内外币支付”、“同城票交”等汇路,凡支行未标注的,中心默认“同城票交”。 2、“大额”和“小额”汇路，在规定的集中处理时间里，由系统生成总行的核销任务，如被总???撤消或超时规定时间的，由分行进行核销；“境内外币支付”汇路，总行完成销户挂订单，须联系分行及时进行核销；“同城票交”汇路，由支行进行柜台核销。 ;业务;单位销户—案例分析;单位销户—旧核心销户;单位本汇票业务; 银行本票：是出票银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。银行本票通常在同一票交区域或特定区域内使用。 ;单位本汇票业务—单位本票签发;　　本票签发前台录入差错点汇总： 1、票据种类误选汇票; 　　2、票据类型与申请书“支付方式”不一致，“转账”误为“现金”； 　　3、前台收付款人录反、录错（注意形近字、音近字等）； 　　4、资金来源需根据业务实际情况，选择“现金”、“转账”、“订单”； 　　5、用途栏默认为“往来”，录入时需与申请书用途保持一致； 　　6、前台凭证种类“清分机本票”、“非清分机本票”是否选择正确； 　　7、前台“本汇票申请书委托日期”必须默认为“当天”，无需手工更改； 　　;　　凭证审核差错点汇总： 　　1、本汇票申请书的“业务种类”漏勾选或误勾选； 　　2、本汇票申请书的“支付方式”漏勾选或误勾选； 　　3、本汇票申请书的“账号、地址栏”漏填或误填； 　　4、资金来源为“现金”，账号、地址栏未标注“现金”字样；（建议填“现金”字样） 　　5、申请书大写金额漏元、正，小写连笔多零或少零； 　　6、本汇票申请书经办人或代理人未签字确认或漏标注身份证信息；;　 工作提示： 　　1、当票据类型为现金本票时,收、付款人都必须为个人，且只限于本行兑付 　　2、个人申请签发本票可以代办； 　　3、支持当日抹账，隔日使用未用退回； 　　4、本票不支持补打，使用更换票号替代； 　　5、更换票号成功后不得抹账，同一本票不限制重打次数； 　　6、开立现金本票，申请书大写金额栏需注明“现金”字样； 　　7、涉及到公转私：5万元以上是否用途明确，50万以上是否经有权人审批；; ;;银行汇票签发前台录入差错点汇总： 1、未正确选择业务种类，未根据客户的要求选择本票、系统内汇票、跨系统汇票、华东三省一市汇票; 2、特别关注前台“票据种类”是否按客户要求选择 “系统内”、“跨系统”汇票； 3、签发个人汇票时，票据类型与申请书“支付方式”不一致，“转账”误为“现金”； 4、前台收付款人录反、录错（注意形近字、音近字等）； 5、资金来源未根据业务情况选择“现金”、“转账”“订单”； 6、用途栏默认为“往来”，录入时是否与与申请书用途保持一致，“系统内汇票”用途注意是否录入“用途+不得跨区转让”字样； 7、是否正确录入凭证