反洗钱知识技能培训.pdf

根据监管部门要求，以及省公 司2011 年330号文件精神，特开展 反洗钱宣传活动 反洗钱知识技能培训 ——宜昌中支个险部 2010年6月，XX 人寿保险公司济南公 司下属三级机构，在 接受人民银行现场检 查时，被发现在留存 客户身份证时未留意 身份证有效期间，在2 单涉及他人代理时， 未按规定登记代理人 的职业信息和身份信 息，因此，被罚款40 万元。 反洗钱—什么是洗钱？ 洗钱是指通过各种方式转换、转移（或转让）、掩饰、隐 瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒收益的真实来 源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法 性而进行的活动或过程。 洗 钱 的 过 程 反洗钱—什么是反洗钱？ 反洗钱是指为了防止通过各种（如买保险）方式掩饰、隐瞒 洗钱的上游 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、 犯罪共七类 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所 得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家相关法律法规及 本办法的规定采取相关措施的行为。 保险营销员运用智慧和经验发现可疑 客户是保险机构开展反洗钱工作、履行反洗 钱义务的最重要的保证之一，是预防和发现 洗钱犯罪的第一道关口，因此我们承担着重 要的责任…… 火眼金睛 伪造 保险营销员职责之一： 弄清楚客户真 实身份 1.留存投保人和被保人真实有效的身份 证件； 有效身份证件包括哪 些？ 2.需要核对身份证件是否客户本人； 包括： 身份证、户口薄、临时 3.指导客户填写身份信息，亲笔签名； 身份证、护照、港澳通 行证、军官证 4.确认投保人、被保人保险利益关系； 切记：不包括驾 驶证 5.登记投保人和被保人身份信息； 指保险代理人以外的第三 人，如投保人的家人、朋 6.如果受益人不属于法定继承人，需要登记起 友、同事等。 身份信息和有效身份证件； 7.客户委托其他人代为办理投保业务，还需要 确认其身份证件、职业、联系方式及与客户关 系。 身份信息包括：职业、电话、家庭住址 （如果 户口地址和实际地址不符，则登记二个地址） 保险营销员职责之二： 观察客户寻找可 疑点 俗话说：“不做亏心事，不怕鬼敲 门”。 如果一个人打算通过保险进行洗钱犯 罪，那他一定有很多可疑的行为，仔细 观察，不难发现。 1.核对客户身份相片时，客户故意回避、或低头，或做其他事情， 始终不愿正面相对。 “请问是客户王先生