(世经未来)银行业风险案例例子精析(xxxx年12月)资料.pdfVIP

银行业风险案例精析 12 本期焦点 ※ 从近期骗贷案看银行的应对策略 ※ 由一起担保物权纠纷案银行败诉带来的启示 ※ 应收账款质押存在的风险及防范 ※ 警惕企业破产给银行行使抵押权带来的风险 ※ 从银行诉独立保函申请人案看独立保函的法律问题 ※ 客户被贷款告银行 银行面临声誉风险和损失 ※ 身份证被盗用 客户告银行不作为 ※ 1 银行业风险案例精析 本期目录 第一篇 热点追击1 一、从近期骗贷案看银行的应对策略1 风险点 1 案件介绍：骗贷案件依然高发 1 案例分析：三个骗贷案件反映出来的问题分析 3 案例拓展：犯罪分子骗贷的五种主要手段 4 风险防范：银行针对不同骗贷手段的应对策略 5 第二篇 业务风险案例7 二、由一起担保物权纠纷案银行败诉带来的启示7 风险点 7 案件引出：法院判决银行担保权无效 7 案件介绍：客户未履行还款义务 银行把担保人告上公堂 7 案例审理：法院对A 银行诉求不予支持 8 案件分析：两个方面因素是本案中涉案银行败诉的主要原因 8 案件启示：严格执行信贷制度 开展尽职审查 9 三、应收账款质押存在的风险及防范10 风险点 10 案例介绍：银行应收账款质押贷款资金“失而复得” 10 案例分析：案件发生的原因及借鉴分析 12 案例风险：应收账款质押存在的主要风险分析 13 风险防范：应收账款质押贷款风险防范策略 15 第三篇 银行内控案例17 四、警惕企业破产给银行行使抵押权带来的风险17 风险点 17 案例引出：某公司破产管理人诉A 银行抵押权无效 17 案件审理：法院判决A 银行胜诉 18 案件分析：是否恶意个别清偿成为该案争论的焦点 18 案例启示：合规开展业务操作 19 五、从银行诉独立保函申请人案看独立保函的法律问题20 1 银行业风险案例精析 风险点 20 案件引出：因涉外独立保函D 银行将A 公司诉诸法庭 20 案例审理：两审判决D 银行均胜诉 20 案例基础：独立保函的相关法律要点 22 风险防范：银行独立保函法律风险应对策略 24 六、客户被贷款告银行 银行面临声誉风险和损失26 风险点 26 案例介绍：因“被贷款”影响声誉 两客户状告银行索赔 26 案例分析：以上两个“被贷款“事件的细节要点分析 28 案例风险：案件反映出银行信贷方面存在的操作风险和内控风险 29 风险防范：采取积极措施应对被贷款案件带来的影响 30 七、身份证被盗用 客户告银行不作为31 风险点 31 案例引出：客户状告银行信用侵权案告终 银行赔偿抚慰 31 案例介绍：参加银行活动后被侵权 客户把银行诉诸法庭 31 案例审理：两审宣判 银行赔偿 32 案例风险：本案反映出涉案银行三个方面的风险 33 案例启示：涉案银行四个方面的教训值得其他银行警惕 33 第四篇 风险快报35 八、玉米深加工行业陷全行业亏损35 事件介绍 35 事件分析 35 世经点评 36 九、雾霾天气问题突出 银行应警惕由此带来的信贷风险36 事件引出 36 事件影响 37 世经点评 37 十、储户存款被盗取 法院判决银行赔偿60% 38 案件介绍 38 案件分析 39 世经点评 39 十一、产能过剩困扰锂电池行业39 事件引出 39 事件分析 40 世经点评 40 2 银行业风险案例精析 第一篇 热点追击 一、从近期骗贷案看银行的应对策略 案例摘要：骗贷一直都是银行