公司类贷款调查报告范文格式.doc

PAGE PAGE 13 关于××××××××有限公司 申请流动资金贷款××××万元的 调查报告 ××××贷款审批委员会： 接到××××年×月×日×××公司向我小贷公司递交的流动资金贷款　　万元的申请后，我们随即组织了以公司贷款营销部负责人×××为组长，客户经理×××为主调查人，×××为调查复核人、×××为协助调查人，实施对客户的基本情况、经营情况、财务状况、借款用途、担保情况及合法性、安全性、盈利性、流动性等情况进行了全面调查。现将调查情况报告如下： 一、借款人基本情况 （一）借款人主体资格及经营范围。借款人×××××有限公司，法定代表人×××，成立于　年　月　日，企业类型为有限责任公司，注册地为×××××，注册×××万元，经营期限至　年　月　日，经营范围×××××，具备法人借款主体资格。 （二）借款人的资本构成及主要股东情况 1．资本构成。经查验公司章程、验资报告，营业执照、股权变动等资料，并与工商部门查证核实，注册资本与实收资本一致，投资结构及出资形式如下： 出资人 出资金额（万元） 出资比例（%） 出资形式 实收资本（万元） 现金（万元） 实物（万元） 公司于　年　月　日初始注册，原注册资本　万元，　年　月　日通过修改章程，将原股东×××　万元的股权以　万元价值转让给了现在的股东×××、×××（注册资本发生变化的说明变动原因以及投资人对公司的控制与管理关系） 2．股东背景（如股东较多，择其前10位股东介绍） 法人股东×××××公司，成立于　年　月　日，注册地为×××××，经营地在×××××，法定代表人×××，注册资本　万元，实收资本　万元，经营期限至　年　月　日，经营范围×××××。（法人股东包括名称、注册地、经营地、法定代表人、注册资本、实收资本、营业期限、成立日期、经营范围等） 自然人股东×××，现年　岁，××学历，　年×××从事×××××。（自然人股东包括姓名、年龄、学历、职称、主要履历、从事行业经验、行业任职等情况，是否有不良嗜好，违规违纪现象） （三）借款人组织架构、法人治理和经营管理者情况 1．借款人的组织架构（最好以图标来表示） 通过实地走访借款人的职能部门，调查借款人内部组织结构。 2．法人治理情况 借款企业的法人治理结构，股东会、董事会、监事会是否依法建立，权责是否清楚，运行是否正常，是否建立经营目标规划，内控制度建设与实施情况，产生重大决策的程序等。 注意：公司章程中股东会、董事会、监事会权力的约定。 3．法定代表人情况 包括法定代表人的姓名、年龄、职称、文化程度、主要工作经历、是否受到过行政处分和刑事处罚；是否曾在破产企业担任过领导；有无不良记录。 4．经营管理层情况（管理层包括：法定代表人、总经理、财务负责人等重要部门负责人员） 分别阐述管理层的专业知识、学识水平、决策能力、行业经验、信用状况，敬业精神、是否有不良嗜好和犯罪记录。 （四）借款人的有效证件及贷款申请手续情况 1．借款申请人×××已取工商行政管理核发的营业执照，技术监督监部门核发的组织机构代码证，国、地税务部门颁发的税务登记证，人民银行核发的贷款卡；该公司属×××××行业，　年　月　日取得　　许可证、×××××证，，给相关生产经营证、照齐全，按规定审验合格，均合法有效期。（注意：企业各种证照是否年检，申请借款期限是否超过营业期限，对特种经营许可证、环保许可证等时效要说明清楚。） 2．经借款人公司股东会（董事会）决议同意，向我社申请借款×××万元，用途为购×××用于生产（经营），符合营业执照注册经营范围，并经公司法人授权委托×××办理贷款相关事宜。 （五）借款人资信及与贷款社的关系 1．账户开立及结算情况 是否在他行、社开户情况、存款情况；结算量占其总结算量的百分比。 2．贷款情况 目前贷款总额是多少，分别在哪些金融机构有多少贷款，在本公司贷款余额占其贷款总余额的百分比是多少。 3．中间业务情况 代理保险、代理工资发放等情况 4．信用等级测评情况 信用等级评定情况。公司等级评定时间，评定等级，调增、调减等情况 5．授信情况。本公司对该借款人的授信限额及额度占用，授信额度测算进行调增、调减情况说明。 6．借款人的征信情况。借款人的人民银行征信报告简述。如果有不良记录必须作出合理说明并查看其是否有恶意逃废债务、欺诈等重大不良信用记录。 重大不良记录定义：银监会对“重大不良记录”的解释是“恶意逃废债务、欺诈等重大不良信用记录”，具体是指曾被行业主管部门通报重大违约失信行为、曾因违约失信被起诉、有案可查的逃废债行为、截止借款申请日仍有不良贷款余额。SC6000系统查询情况。 7．借款人履约情况。借款人对公司及其他金融机构信贷业务的履约情况，并了解近三年对其他债务的履约情况、借款人是否涉及经济纠纷和经济处罚等。 对外是否提供担保以及履行担