优化个人外汇业务信息系统操作答疑.PDFVIP

优化个人外汇业务信息系统操作答疑 1.本次优化个人购汇信息申报有何背景？ 答：随着对外开放程度的不断提高，目前我国每年出境人次 已达1.2 亿，个人用汇明显增多，但相应的国际收支个人购汇统 计仍沿用过去较为简化的模式，这种统计现状既满足不了经济金 融分析的需要，也与国际组织提出进一步细化和提高国际收支统 计的要求有较大差距。 根据 G20 和国际协作有关原则，各国需在反洗钱、反恐怖融 资、应对税基侵蚀等方面加强合作配合，需要进一步增强金融交 易的透明度，提高数据统计质量。因此,要提升我国国际收支统 计质量，包括加强购汇真实性审核、细化支出分类等。 过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违 规、欺诈、洗钱等行为时有发生，包括利用经常项目从事资本项 目交易(比如海外购房和投资等)，还在一定程度上助长了地下钱 庄等违法行为，这扰乱了正常的交易秩序，也对广大遵守个人购 汇规定的居民形成了利益侵蚀。在优化个人购汇信息 申报后，外 汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理 和处置。 此外，个人购汇及使用情况也是社会信用体系的有机组成部 1 分，本次优化个人购汇信息申报有利于建立健全企业和居民诚信 大数据平台，推进全社会信用体系建设，加快实现诚信社会。 2.个人购汇政策有无变化？ 答：本次系统流程优化不涉及个人外汇管理政策调整，个人 便利化结汇额度（年度总额）和境内个人便利化购汇额度（年度 总额）仍为每人每年等值 5 万美元。同时，个人购汇应当具有真 实、合法的交易基础。 3.个人在什么情况下须填写《个人购汇申请书》？ 答：2017 年起，境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办 理购汇业务时，均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》 （以下简称《申请书》）。 境内个人办理以下购汇业务时无须填写《申请书》：境内卡 境外使用购汇还款等 《个人外汇管理办法实施细则》第三十五条 规定可以不纳入个人系统的购汇业务；个人通过支付机构办理跨 境外汇支付业务。 4.个人应当如何填写《申请书》？ 答：个人填写《申请书》时，应认真阅读《申请书》的全部 内容，知晓本人相关权利及义务，按照填表说明及时、准确、完 整填写有关购汇信息，并承担相应法律责任。填写内容包括个人 购汇基本信息、购汇用途等内容。《申请书》应由购汇人 （代理 人 ）本人填写，对无民事行为能力或限制民事行为能力的个人， 可由其法定监护人填写。 2 个人通过柜台购汇的，须填写纸质版 《申请书》，本人签字 并签署日期。若为代办的，“本人或代理人签字”栏应填写代理 人姓名。 个人通过电子银行购汇的，须填写电子版 《申请书》才能办 理购汇，电子版《申请书》具有同样法律效力。 个人柜台一次购买多个币种的，可仅填写一份 《申请书》。 5.境外个人购汇是否需要填写《申请书》？ 答:境外个人（包括持外国人永久居留证的境外个人）无须 填写 《申请书》。 6.不占用便利化额度的个人购汇业务是否需要填写 《申请 书》？ 答:除问题 3 规定的情形外，办理占用便利化额度和不占用 便利化额度的境内个人购汇业务均须填写《申请书》。 7.个人可以留存《申请书》吗？ 答：金融机构应审核并保留个人填写的《申请书》原件及提 交的其他证明材料 5 年备查。对个人提出需自留 《申请书》的， 金融机构可以复印 《申请书》并将复印件交给客户本人。 8.电子银行渠道 《申请书》的实现方式是否有统一要求？ 答:开办电子银行个人结售汇业务的银行应做到《申请书》 所包含的要素完整地在电子银行渠道落地，具体实现方式银行可 在规定的技术要求框架内根据自身情况确定。 9. 《申请书》购汇用途如何填写？ 3 答:个人根据实际用途勾选购汇用途项目，购汇用途只能选 择一项，个人一次购汇存在多种用途的，应按金额从大原则勾选。 个人勾选的