财政课件（17）中央银行与金融监管.pdf

第十七章 中央银行与金融监管 第十七章 中央银行与金融监管 第一节 中央银行概述 中央银行是一国为实现总体经济目标而设置 的，居于国家金融体系中心环节的特殊金融管理机 构。 一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行的产生 18世纪后半叶开始，资本主义银行业随着资本 主义工业的发展迅速地建立起来。在货币信用业务 扩大的基础上，银行业的发展遇到了一系列的问 题，在这些问题的客观需要下，中央银行应运而 生。 （二）中央银行的发展 从第一次世界大战后到第二次世界大战期间的 这一时期是中央银行制度积极发展和普遍推行阶 段；第二次世界大战以后，中央银行制度得到强化 发展；20世纪70年代末以来，中央银行的宏观调控 能力逐渐得到加强。 二、中央银行的类型 （一）单一型 单一型中央银行制是指在一个国家内单独设立 中央银行，全面行使中央银行职能。单一型中央银 行又可分为一元式和二元式两种情况。 1.一元式 一元式中央银行是指在一个国家内只设立一家 统一的中央银行，世界上大多数国家的中央银行都 采用这种形式。 2.二元式 二元式中央银行指在中央和地方设立两级相对 独立的中央银行，二者不是总分行的关系，而是按 法律规定分别行使其职能，两级中央银行共同构成 整个中央银行体系。这种制度一般与联邦制的国家 体制相适应。 （二）复合型 复合型中央银行制度是在一个国家内没有单独 设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商 业银行的业务职能集中于一家银行来执行；或者虽 分设中央银行和商业银行，但中央银行兼办一部分 商业银行业务。 （三）跨国型 跨国型中央银行制度是指参加某个货币联盟的 所有国家共同拥有一个统一的中央银行,该统一的 中央银行不隶属于某个特定的国家。 （四）准中央银行型 准中央银行是指有些国家和地区只设立类似中 央银行的机构，或由政府授权某个或某几个商业银 行行使部分中央银行职能。 三、中央银行的职能 （一）中央银行是发行的银行 中央银行垄断货币的发行权，成为发行的银 行。垄断货币发行权是中央银行的重要特征。中央 银行通过垄断货币发行权，能够有效地调节货币流 通并进而调控经济。 （二）中央银行是银行的银行 中央银行是银行的银行表现在以下方面：中央 银行集中商业银行的存款准备金；中央银行组织全 国商业银行的票据清算；中央银行是商业银行的最 终贷款者。 （三）中央银行是国家的银行 政府的银行是指中央银行既是政府管理金融的 工具，又是为政府服务的机构。 第二节 中央银行业务 一、中央银行的负债业务 中央银行的负债业务是指形成其资金来源的业 务，主要包括以下几项： 1.资本业务 中央银行的资本业务就是其筹集、维持和补充 自有资本的业务。目前世界上中央银行自有资本的 形成主要有三个途径：一是由政府出资；二是由地 方政府和国有机构出资；三是由私人银行或部门出 资。 2.货币发行业务 货币发行业务是指中央银行向流通领域投放纸 币的活动。中央银行通过再贴现、贷款、购买证 券、收购金银外汇等渠道向市场投入货币，以满足 经济发展对货币的需要。 3.存款业务 中央银行的存款主要有： （1）金融机构存款。金融机构在中央银行的存款 包括法定准备金存款和超额准备金存款。 （2）政府和公共部门存款。中央银行代理国家金 库和财政收支，所以国库资金以及财政资金在收支 过程中形成的存款属于中央银行存款。 （3 ）外国存款。外国政府和中央银行将其部分资 金存放于本国中央银行，目的是为了国家之间贸易 结算和往来支付的需要。 4.发行中央银行债券 中央银行发行中央银行债券作为公开市场业务 操作的主要对象，其债券发行的对象主要是国内金 融机构。中央银行债券具有调节商业银行和其他金 融机构超额准备金的作用。 5.对外负债 中央银行的对外负债主要包括从国外银行借 款、对国外发行债券、从国际金融机构借款及对国 外货币当局负债等。中央银行对外负债是为了平衡 国际收支，维持汇率稳定以及防范和应对货币金融 危机。 二、中央银行的资产业务