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银行从业资格个人理财考核试题四 一、单选题（共70题，共70分）每小题1分，以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选错选均不得分。 第 1 题 个人理财业务中违反法律、法规的犯罪，大多都是金融犯罪，其中不包括( )。 A．贪污罪 B．行贿罪 C．人身伤害罪 D．签订、履行合同失职被骗罪 第 2 题 下列关于风险控制计划的描述，不正确的是( )。 A．商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划 B．商业银行应明确每个理财汁划所能承受的风险程度 C．商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标、 D．商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任 第 3 题 个人理财业务属于商业银行从事的业务中的( )。 A．负债业务 B．信托业务 C．中间业务 D．资产业务 第 4 题 合同的法律特征包括( )。①合同是一种以意思表示为要素民事法律行为；②合同是两方以上当事人的民事法律行为；③合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的的民事法律行为；④合同是当事人各方在平等、自愿的基础上产生的民事法律行为。 A．①②③ B．①③④ C．②③④ D．①②③④ 第 5 题 下列哪项不属于免责事由?( ) A．自然火灾发生，导致不能继续履行合同 B．地震发生导致不能继续履行合同 C．山洪暴发导致不能继续履行合同 D．因故意或重大过失，造成对方财产损失的 第 6 题 下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是( )。 A．证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营 B．证券公司可以经营保险业务和银行业务，但不得经营信托业务 C．证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务 D．证券公司可以经营保险、信托业务，但不得经营银行业务 第 7 题 证券投资基金的基金托管人是( )。 A．基金份额持有人 B．基金监管机构 C．商业银行 D．基金公司 第 8 题 根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以( )为准。 A．基金合同 B．招募说明书 C．基金募集方案 D．基金发行计划 第 9 题 不属于保险合同的履行环节的是( )。 A．和解 B．索赔 C．理赔 D．代位求偿 第 10 题 不得同时接受两家或两家以上保险公司委托的保险代理从业人员是( )。 A．从事财产保险代理业务的从业人员 B．从事责任保险代理业务的从业人员 C．从事信用保险代理业务的从业人员 D．从事人寿保险代理业务的从业人员 第 11 题 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。 A．5 B．3 C．10 D．20 第 12 题 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度 A．中国人民银行 B．银行业协会 C．期货交易监督管理机构 D．国家外汇管理局 第 13 题 保险代理机构在持续经营过程中，保险代理业务人员应当保持在( )以上，并不得低于员工总数的二分之一。 A．10人 B．5人 C．8人 D．2人 第 14 题 保险代理机构及其分支机构应当自代理关系终止之日起( )内，将被代理保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司。 A．1个月 B．60日 C．30日 D．15日 第 15 题 根据《个人所得税法》规定，2008年3月，若个人工资、薪金收入超过( )元，应缴纳个人所得税。 A．800 B．1600 C．3000 D．2000 第 16 题 对以下( )征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。 A．偶然所得 B．保险赔款 C．稿酬所得 D．特许使用费所得 第 17 题 下列属于物权的基本特征的是( )。 A．具有追及效力和优先效力 B．平等性和相容性 C．优先性和排他性 D．法定性 第 18 题 下列关于职业道德的说法中，正确的是( ) A．职业道德规范是从法律责任的角度界定一个行业的执业标准 B．职业道德具有法律上的强制约束力 C．职业道德规范的实行，是由国家机关依靠国家强制力来保证实施的 D．职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则 第 19 题 下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。 A．向主管部门领导私下赠送lOOOO元现金 B．自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物 C．向客户免费提供某