全国交通一卡通清分结算业务规则实施细则-征求意见稿.pdf

全国交通一卡通清分结算业务规则 实施细则 （征求意见稿） 2016 年5 月 目录 第一章 总则 - 1 - 第二章 清算备付金管理 - 3 - 第一节 清算备付金账户的开立 - 3 - 第二节清算备付金的缴存 - 4 - 第三节 清算备付金的调整 - 5 - 第四节 清算备付金缴存周期的变更 - 7 - 第五节 清算备付金账户的销户 - 8 - 第六节 信用风险等级的评定 - 9 - 第三章 清分结算流程 - 13 - 第一节 清分流程 - 13 - 第二节 结算流程 - 14 - 第四章 异常交易处理的方式 - 15 - 第一节 异常交易的种类及处理方式 - 15 - 第二节 差错处理的方式 - 16 - 第五章 白名单管理 - 17 - 第六章 清分结算的档案管理 - 18 - 第七章 附 则 - 20 - 附件2 - 22 - 附件3 - 25 - 附件4 - 26 - 附件5 - 27 - 附件6 - 28 - 附件7 - 29 - 第一章 总则 第一条 根据《全国交通一卡通清分结算业务规则》的规 定，制定本实施细则。 第二条 全国交通一卡通清分结算中心（以下简称“全国 清算中心”）和直接接入全国清算中心并在全国清算中心开 立清算备付金账户的直连入网机构 （以下简称“直连入网机 构”）适用本细则。 第三条 全国清算中心业务模式为二级清分结算业务模 式，负责直连入网机构跨机构交易数据的清分结算。各区域 中心和省级中心负责辖区内业务数据清分结算，以及跨区域 清分结算结果的转发 （见附件1.）。 第四条 全国清算中心负责维护全国交通一卡通清分结 算系统 （以下简称 “清算平台”）运营，为直连入网机构提 供数据清分结算、资金汇划、账户资金核对、差错交易的处 理以及争议处理等业务。 第五条 为了保证各直连入网机构及时收到结算资金， 现采用以全国清算中心清分结果作为结算依据，发卡机构收 - 1 - 到清分结果后可再次验证，如发卡机构验证后与全国清算中 心清分结果有差异的部分可提请差错处理。 第六条 全国清算中心对交通一卡通30 日内（包括30 日 当日）的跨机构交易数据进行清分结算。对于超过30 日的交 易数据，直连入网机构只能通过提请差错处理完成。 第七条 直连入网机构应处理自原始交易日起 180 日以 内的差错，对超过180 日提请的差错交易可拒绝处理。本办 法未注明是工作日的均为自然日。 第八条 为维护行业秩序，规范交通行业商户类别，参照 《城市客运分类》(JT/T 997-2015)编制交通运输行业商户 类别代码。 第九条 交通运输行业商户类别代码用于区分不同类型 的交通一卡通刷卡费率，也用于辅助统计不同交通运输方式 间的行业信息，交通运输行业商户类别代码的划分及编码 （见附件 2.）。入网机构在上送清算文件时应正确使用商户 类别代码，未正确使用商户类别代码所造成的其他入网机构 的损失，由该入网机构自行承担。 - 2 - 第二章 清算备付金管理 第一节 清算备付金账户的开立 第十条 直连入网机构向全国清算中心申请开立清算备 付金系统账户时，需要提供营业执照、法人身份证、清算备 付金银行账户的开户证明等材料复印件。全国清算中心5 个 工作日内审核该申请单位开户资格，并给予反馈。 第十一条 通过全国清算中心审核的直连入网机构应 5 个工作日内缴存清算备付金到全国清算中心清算备付金银 行账户，全国清算中心确认接收到直连入网机构的清算备付 金金额后，为直连入网机构在全国交通一卡通清分结算平台 （简称“清算平台”）开立清算备付金系统账户。 第十二条 全国清算中心为开立清算备付金系统账户的 直连入