天上不会掉馅饼委托理财藏陷阱-中国证监会.DOCVIP

PAGE 1 非法证券活动案例 非法证券活动案例汇编之四～～非法代客理财 天上不会掉馅饼 代客理财藏陷阱 摘要：一个没有相关资质的所谓投资公司，借着代客理财的名义，在短短半年时间里，就骗取了全国各地近两千名投资者的信任，管理客户资产超过亿元，收取资产管理费和盈利分成近1,900万元。不法分子最终受到了法律的严惩，然而，投者缘何不断被非法代客理财所骗，轻易坠入不法分子的陷阱，更是值得深思。 案情概况 2007年初，股市行情火爆。电脑网络工作者阿电（化名）抵制不住股市一路飚升的诱惑，加入到炒股大军中。由于阿电事先并无证券投资经验，急于拜师学艺。在亲戚朋友指点下，通过网络搜索到一家名为上海昊利投资管理有限公司（以下简称“昊利公司”）的“专业代客操盘机构”。昊利公司的网站显示，昊利公司实力雄厚，操盘业绩“优秀”，阿电随即联系了昊利公司，接待他的是昊利公司员工王某。王某介绍，投资者交纳服务费后可享用公司投资咨询服务，跟着公司操作股票可以获得60%的月收益，每周至少一只涨停板，达不到承诺收益无条件退款。王某还称，大盘已跃上高位，再不快点加入就没有赚钱的机会了。阿电一心想赚点小钱过年，于是将平时省吃俭用的6万多元钱，以服务费名义汇入昊利公司账户。但高额服务费汇出后不久，昊利公司推荐的股票不但没有跟上大盘，且连续下跌，亏损惨重。之后不到两周，连荐股服务也没有了，公司员工王某如同人间蒸发，再也联系不上。阿电察觉很可能上当，于是向上海证监局举报。 上海证监局调查发现，昊利公司主要通过三招吸引投资者。一是形象包装。昊利公司特意租赁了一处高档写字楼，设立了一个功能强大的公司网站，内容覆盖股票、基金、期货等主要投资领域，可以免费由公司的“名牌分析师”提供股票诊断服务。二是“话术”诱惑。昊利公司专门培训了一批巧舌如簧的员工，以极富煽动性的语言，信誓旦旦的保证等多种“话术”手段招揽客户。三是协议解虑。取信投资者的关键在协议。昊利公司通过与客户签订《委托理财协议》或《资产管理协议书》的形式，解除了其后顾之忧，轻而易举地获取了其股票账号和密码，进而全权代理其买卖股票，并根据协议收取资产管理费（客户股票账户资产额的1%至10%）和盈利分成收入（客户股票账户盈利部分的20%）。 在短短半年时间里，昊利公司发动了100多名员工进行设套，从骗取一次性投资咨询服务费开始，逐步过渡到收取固定的资产管理费，再到更深层的“分享”投资收益，不断攫取投资者的财富。案发时，昊利公司代为操盘的资金规模达11,000多万元，非法获利近1,900万元。 案发后，昊利公司及其主要负责人罗某仅退还投资者资产管理费24.7万元，大量投资者不仅损失了资产管理费，由昊利公司代为操盘的证券账户市值更是大幅缩水。 昊利公司因非法经营罪被法院依法判处罚金2,000万元，主要负责人罗某犯非法经营罪，被判处有期徒刑4年，罚金10万元。 案件简评 从事非法委托理财活动的不法机构多兼营非法证券咨询业务，常利用投资者企图轻松获得高额收益的心理，以投资咨询服务为切入点，巧舌如簧，天花乱坠地吹嘘自己的荐股业绩，并虚构出让投资者快速致富的美好“钱景”，一步步将投资者引入其精心设计的圈套之中。等到投资者幡然醒悟的时候，个人财富已经付诸东流。 本案中，罗某等人就是借用经过工商登记注册的昊利公司外衣，通过电话、互联网、短信等营销方式，以高额投资回报为诱饵，骗取投资者投资咨询服务费。在投资者感觉其实际服务水平与所宣称的水平有很大差异时，以各种理由搪塞过去，并适时放出共享盈利的代客理财圈套，签订代客理财协议，使投资者一步步迈入非法代客理财的陷阱。 投资贴士 投资贴士 代客理财业务,必须经过有关部门的核准。各种以“投资公司”、“咨询公司”、“私募基金”等为名的非法代客理财机构，事实上并未取得代客理财的相关资质，属于非法经营机构。它们以高额回报为诱饵，通过电话、互联网、短信等方式招揽客户，并采取全权委托、利润分成等方式，收取高额的服务费或投资款。 在证券投资过程中，投资者一定要认清非法代客理财的本质和危害，自觉养成良好的投资理财习惯，避免落入非法代客理财的陷阱。 1、树立正确的投资理念，坚信“天上不会掉馅饼”，自觉抵制“高额回报”、“快速致富”、“一夜暴富”的诱惑，头脑冷静，理性分析，避免上当受骗。 2、学会正确识别非法理财活动，通过证监会、证券业协会等官方网站查询机构和个人是否具备合法的经营资质，咨询行业监管部门、合法中介机构，帮助自己进行判断。 3、增强风险自担意识，提高风险识别能力。非法代客理财是违法行为，投资者如参与其中，相关利益不受法律保护，因而要看紧自己的财富，谨慎、合法的投资才会有“钱途”。