2019年理财与投资渠道分析.pptVIP

;客户最关心的问题： 自己的钱如何被更好地利用，如何产出更好的效益？（解决理财理念问题） 在众多的投资渠道中，都有哪些理财产品?（品种分析） 这些渠道各有什么特点?什么是优选方案？（利益分析） 如何为客户度身定制理财方案和理财建议？（树立专业形象） 营销人员只有了解以上问题，才能成为客户真正的理财顾问！ 才能创造出好的业绩！; 一、理财的概念及范围 二、目前国内主要投资渠道及对比分析 三、理财规划建议; ?在美国的家庭：工薪收入与投资收入各占50%，这意味着用投资赚钱已成为美国家庭收入的主要来源之一； 中国家庭：投资收入只占2%，其余98%是工薪收入， 说明我们还主要是靠双手挣钱。 对此，理财专家认为，一生能累积多少财富， 不是取决于我们赚了多少钱，而是 取决于我们如何理财！;理财： 理财（ Financial management），指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财产的保值、增值的目的。 “理财”一词，最早见诸于20 世纪90 年代初期的报端。 随着我国股票债券市场的扩容，商业银行零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。;理财的范围：赚钱、用钱、存钱、借钱、省钱、护钱 1、赚钱——收入 理财首先要有“财”可理，就像我们家庭的蓄水池，让池中的水源源不断地变多，我们往往通过工资收入、理财收入等实现。 包含： ①