国际交往中的货币与汇率概述.pptVIP

国际交往中的货币与汇率 一、外汇的概念 外汇的概念 外汇的种类 外汇的概念 国际汇兑（Foreign Exchange）的简称 各国都有自己独立的货币制度和货币，一国货币不能在另一国流通，从而国与国之间的债权和债务在清偿时，需要进行本外币的兑换。 外汇的概念 动态：国际汇兑的行为 静态： 广义 狭义 广义的外汇 一切对外金融资产： 外国货币 外币支付凭证 外币有价证券 特别提款权，欧洲货币单位 其他外汇资产 各国外汇管理法令所称的外汇。 狭义的外汇 以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段，主体是国外银行的存款以及索取这些存款的凭证。 我们通常所指的外汇。 狭义的外汇具备的三个特征 国际性 可兑换性 可偿付性 常见货币单位名称和代号 国家或地区 货币名称 符号 ISO标准代码 中国 人民币元 RMB¥ CNY 香港 港元 HK$ HKD 美国 美元 $ USD 日本 日元 ¥ JPY 德国 德国马克 DM DEM 法国 法国法郎 FF FRF 欧元区 欧元 € EUR 瑞典 瑞典克朗 SKr CHF 英国 英镑 £ GBP 外汇的种类 可否自由兑换 自由外汇：可兑换货币，现汇 记帐外汇：清算外汇 来源 贸易外汇：进出口贸易外汇 非贸易外汇 ：劳务外汇、捐赠外汇等非进出口贸易外汇 交割日期 即期外汇：2个工作日内即期交割 远期外汇 ：到期才进行实际交割 二、汇率及