如何运用投资工具达成理财储蓄计划.pdf

如何運用投資工具 如何運用投資工具 達成理財儲蓄計劃 達成理財儲蓄計劃 人生理財及退休規劃表 ◎ 人 生 收入曲線 (4) 理 收 財 入 規 中 成長期所需 劃 支出曲線 斷 退休所需 養老金 教育費用 奮鬥期 (5)活得太長、且沒錢 教育期 (1)風險規劃(太早停止呼吸) (2)醫療準備 (3)子女教育 養老期 出 20 回 26 保 28 小 32 退 50 節 55 富 天 生 歲 饋 歲 障 歲 孩 歲 休 歲 稅 歲 足 堂 父 小 教 養 規 養 母 家 育 老 劃 老 庭 成 計 長 劃 適合規 ：萬能帳戶 萬能帳戶 教育基金 退儲計劃 萬能帳戶 固定收益 劃型式 終身壽險 儲蓄理財 定期定額 組合式基金 境外節稅 保本投資 問題: (1) 太早停止呼吸 (2) 醫療準備 (3) 子女教育 (4) 收入中斷 (5) 活得太長、且沒錢 (6) 目前保費太多、保障太少 (7) 錢存銀行利息太少 (8) 投資常賠錢 (9) 節稅安排 當您遇到上述問題之一時， 您怎麼辦？ 睿智的抉擇， 請您拿起電話與我們聯絡 何謂理財(廣義的投資) 何謂理財(廣義的投資) 解決問題的根本法則 解決問題的根本法則 讓資產長大,不要縮水或不見 讓資產長大,不要縮水或不見 在需要金錢時有錢可用 在需要金錢時有錢可用 21世紀是理財的世紀 21世紀是理財的世紀 台積電董事長張忠謀於總統府的演講會中提到： 台積電董事長張忠謀於總統府的演講會中提到： 在知識經濟的繁榮下，屬於贏者圈可能不到 3% ， 在知識經濟的繁榮下，屬於贏者圈可能不到 3% ， 97 %的人並沒有因而受益，不少人（傳統產業從業人 97 %的人並沒有因而受益，不少人（傳統產業從業人 員）的生活反而因此陷入困境。 員）的生活反而因此陷入困境。 要成為贏家，千萬不能等到贏家出現了再加入，要成 要成為贏家，千萬不能等到贏家出現了再加入，要成 為知識經濟的贏者圈，要趁股價大幅回檔的時候，積 為知識經濟的贏者圈，要趁股價大幅回檔的時候，積 極投資知識經濟相關股票，如