银行负责人应具备资格条件准则修正草案总说明.doc

PAGE PAGE 1 銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法部分條文修正對照表 修正條文 現行條文 說明 第三條 本辦法用詞定義如下： 一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。 二、衍生管制帳戶：指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶，包括依第十三條第二項第五款但書規定所開立之薪資轉帳戶。 三、通報：指法院、檢察署或司法警察機關以公文書通知銀行將存款帳戶列為警示或解除警示，惟如屬重大緊急案件，得以電話、傳真或其他可行方式先行通知，並應於通知後五個營業日內補辦公文書資料送達銀行，逾期未送達者，銀行應先與原通報機關聯繫後解除警示帳戶。 第三條 本辦法用詞定義如 下： 一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。 二、衍生管制帳戶：指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。 三、通報：指法院、檢察署或司法警察機關以公文書通知銀行將存款帳戶列為警示或解除警示，惟如屬重大緊急案件，得以電話、傳真或其他可行方式先行通知，並應即補辦公文書資料。 一、配合第十三條第二項第五款警示帳戶期間可開立薪資轉帳戶之修正，並為適當之管理，爰修正本條第二款增列為衍生管制帳戶。 二、修正本條第三款後段，參考洗錢防制法第九條規定及實務執行情形，增訂應於通知後五個營業日內補辦公文書資料，未於期限內補辦