金融中介的法律规范.DOCVIP

PAGE PAGE 3 第二章 金融中介的法律規範 對金融法規是否合適的辯証過程最好的描述是? ????? A 設定一堆條例 ????? B在法規制定者與銀行之間的爭鬥 ????? C透過金融創新來遵從法規 ????? D為管制的服務競爭 聯準局試圖透過信件、電話和演說對個人和機構施加心理壓力使其遵從聯準局的政策，此為何種聯邦準備政策工具？ A融資比率政策 B道德勸說 C貼現窗口政策 D會議與妥協 3 下列何者為美國管制銀行的主要監理單位? A聯邦存款保險公司 B聯邦貨幣局 C財政部 D只有A與B 以下哪一個非銀行(nonbank)金融機構受到美國証券交易委員會(SEC)的監督? A信用合作社 B證券經紀商與承銷商 C儲蓄與貸款協會 D保險公司 為什麼銀行要受到嚴格的規範? A銀行是大眾儲蓄的主要儲藏所 B銀行是創造貨幣的單位 C金融風暴會產生連鎖效應 D以上皆是 6、在美國禁止被監督的商業銀行提供如發行證券等投資銀行的服務的法案為？ 　　　　ａ、The Glass-Steagall Act ｂ、The Bank Merger Act 　　　　ｃ、The Depository institutions Deregulation and Monetary Control Act 　　　　ｄ、The Federal Reserve Act 　　　　ｅ、以上皆非 7. 禁止銀行跨越州界設立國家銀行，以及限制銀行在州內設立分行的法律為？ a.國家銀行法 (The National Banking Law) b.麥克法登法案 (The McFadden-Pepper Act.) c.格拉斯-史蒂格爾法案 (The Glass Steagall Act) d.聯邦準備法案 (The Federal Reserve Act) 8. 允許銀行結合保險公司和證券經紀公司來形成金融集團的法案是 a.格拉斯-史蒂格爾法案 b.The Garn St. Germain Act c. The Riegle Neal Interstate Banking and Branching Efficiency Act d.The Gramm-Leach-Bliley Act (Financial Services Modernization Act) 9、金融機構的法律淨負擔較高，從以下哪一項可知 要求持有更多的資本 生產較少的資訊 持有更多債務 答案是a和b 10、監理者如何做會使金融機構的特許權價值更高 （A）需要藉由更多的資本來增加進入成本 （B）限制營業項目，因此增加了潛在的利澗 （C）限制金融機構的家數 （D）答案a和b 11、監理單位在促進銀行間的安全防護網上所做的努力下列何者不是 （A）鼓勵銀行多依賴存款少依賴借入款與資本 （B）銀行對單一客戶的放款金額不能超過其資本額的某一百分比 （C）提供存款保險 （D）定期監督銀行 12、何謂金融控股公司? （A）經由一個營業據點能提供所有的金融服務 （B）指一公司不具控制性的持有一個或多個銀行、保險或證券公司的股份 （C）指一公司具控制性的持有一個或多個銀行、保險或證券公司的股份 （D）是一個投資銀行 13. 金融控股公司有許多其它類型銀行機構所沒有的優勢例如： (A)資金來源優勢 (B)規模經濟 (C)生產線多樣化 (D)以上皆是 14. 以下何者不是「恢復美國金融穩定法案(Restoring American Financial Stability Act)」的內容： 新設「消費者金融保護局? 成立「金融穩定監督委員會」 控股銀行可以在美國各地收購銀行 對金融衍生性商品與對沖基金加強監管 下列何者是錯誤的： 2009年4月兩岸簽署MOU(金融合作備忘錄) 2010年6月台灣與大陸完成簽署兩岸經濟合作架構協議(ECFA) 2001年通過「金融控股公司法」 1999年立法院一口氣通過了「金融六法」 根據銀行法74條第3項：商業銀行投資非金融相關事業，對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之 ____，投資總額不得超過投資時銀行實收資本總額扣除累積虧損之 ____，並且不得參與該相關事業之經營。 5%，10% 5%，20% 10%，10% 10%，20% 根據銀行法第74條第3項規定，下列何者有誤： 投資總額不得超過投資時銀行實收資本總額扣除累積虧損之50% 投資非金融相關事業之總額不得超過投資時銀行實收資本總額扣除累積虧損之10% 商業銀行投資金融相關事業，其屬同一業別者，原則上以一家為限 商業銀行投資非金