21世纪区域金融安全问题研究 许传华著.pdf

第 1 页 第 节 选题研 究的背景与意义 一、问题的提 出 党 的十六届三 中全会通过 的 《中共 中央关于完善社会主义市 场经济体制若干 问题 的决定》 （以下简称 《决定 》 ），对 深 化 我 国 金融体制改革做 出了明确要求 ，为金融发展提 出了理论新思路和　 政策新框架 。 《决定》是在我 国社会主义市场经济体制基 本 内涵 第 2 页 和框 架 下 ，根据 年 改 革 发 展 所 出现 的新 情 况 和 新 问题 ，结 合 当今 时代 发 展 的新 特征 和 新趋 势 ，本着 进 一步深 化经 济 体 制 改革 和 完善 社会 主义 市场经 济 体制 这 一根本 目的 ，所 提 出 的 由初 步 建 立 社会 主 义 市场 经 济体 制 框架 到完 善社会 主义 市场经 济 体 制 ，进 而 形成 我 国经济 体 制 改革 攻坚 阶段 的纲领 性文件 。 《决 定 》不仅 在 重大 理 论 认识 上 有 突破 性进 展 ，而且 在 指导 实 践上 有 很 强 的操 作 性 。它第 一次 明确提 出 了要 改进 中央银 行 的金 融调控 ，……维 护 金 融运 行和金 融 市场 的整体 稳 定 ，防范 系统性 风 险 。同时 ，要 完 善我 国金 融监 管体 系 ，健全 金 融风 险监 控 、预 警和 处置 机制 ， 依 法 严 格 实 行 市 场 退 出制 度 ，为 社 会 建 造 一 个 金 融 安 全 网 。 同 时 ， 中央 经 济 工 作 会 议 也 强 调 要 确 保 金 融 安 全 、高 效 、稳 健 运 行 。因此 ，加 强和 改进 区域金 融监 管 ，维护 区域 金 融 安全 ，是 当 前一项十分重要而紧迫 的任务 。 我 国 “十 五 ”计 划 也 明确 提 出 ，要 扩 大对 外开 放 ，发展 开 放 型经 济 。这 一重 要 政 策 措 施 ，既符 合 世 纪 经 济 全 球 化 、 金 融 自由化 的发 展 趋 势 ，也 是 我 国加 入 后 提 高 金 融 竞 争 实 力 的 客 观要 求 。也 因此 ，把 握 金 融开 放 的发 展趋 势 ，密切 关注 区域 金 融 安全 问题 ，从 而 制 定有 效 的应 对 策 略 ，是我 国在现代 市场经 济 条件 下维护 区域 金 融 安全 所 面 临 的一 项重 要 的战 略工程 。它 既是 我 国金 融业 迎接 国际金 融竞争 、增 强 自身风 险抵 御 能力 的迫切 需 要 ，也是社会主义市场经 济健康 发展 的必要条件 。 我 们 知道 ，金 融业 是 主 要 经 营货 币资金 的特 殊 行业 ，其 典 型 的负债 经 营方 式 具有偿 还 和增 值 的特殊 要 求 。金 融业 作 为特殊 行 业 ，其 特 殊 性在 于 它 的高风 险性 。金 融机 构通 过 聚集 社会 闲置 资 金 ，再 运 用 于 社 会 之 中 ， 具 有 巨额 债 务 主 体 和 债 权 主 体 双 重 身 份 ，特 别是作为债 权主体 在 资金 营运 过程 中，稍 有不慎 ，将 会产 　 第 3 页 生 巨大风 险 ，影 响其偿 还 债 务 ，严 重 的将 引发 金 融危机 ，造 成 社 会 经 济动 荡 。纵观 金 融业 发 展 的历 史 ，无 处不 留下金 融风 险 的烙 印 。金 融风 险种 类 繁 多 ，成 因复杂 ，备 受 各 国金 融机 构 、监 管 当 局 和 社会 各 界 的关注 。特 别 是 自 年 以来 ， 国 际金 融 市 场 更 是风 波 叠起 ，使 世 人震 惊 。人 们怀 疑 ，是 否美 国席 勒 研 究所 负 责 人林顿 拉鲁什先生预言的 “全球金融体系崩溃危机 ”真的来临。 从国际背景来看 ， 世 纪 区域 金 融 安 全 问题 的研 究 是 各 国 金 融监 管 当