××××米业有限公司申请贷款的调查报告.docVIP

关于××××米业有限公司申请贷款的 调 查 报 告 县联社： ××××米业有限公司于2011年7月1日向我社提出申请借款300万元流动资金用于稻谷收购，我社按照××省农村××××社抵押担保贷款管理办法的有关规定， 一、基本情况 1、基本情况 ××××米业有限公司成立于2003年10月，注册资本××××万元，由自然人××联、××。其中：××出资45万元，占比90%；××出资5万元，占比10%。2009年××将公司10%股权转让给××（××妻子）后，公司由××夫妻经营。公司位于××××市××管理区××办事处××队，公司经营范围：大米加工、销售、农副产品收购、加工、销售。 公司粮食加工经营的厂房、住房、仓库，占地面积约××㎡，总建筑面积约××㎡，仓库容量可储存××万斤粮食。日产150吨大米加工机械、色选机等设备一套，独立自用变压器1台。现有员工16人，其中：工人人员××人，管理人员××人。 2、股权结构 公司设股东会，由全体股东组成，是公司的权力机构；公司不设董事会，设执行董事一名，执行董事任公司的法人代表。 3、法人代表及家庭情况 法定代表人××，男，现年43岁，小学文化程度，1989年在××××农建公司工作； 1995年开始涉及从事稻谷加工，经逐年滚动发展，组建了××××米业有限公司。家庭成员：妻子××××，现年42岁，高中文化，协助管理公司事务；其子女：长女××，现年17岁在读高中一年级，户口转出在外；次女××，现年11岁在读小学四年级。 4、与××社往来 公司在我社开立基本帐户，法人代表××还在我社开立了个人结算帐户。与××××××社建立了信用往来关系，××年4月至7月累计在我社存款××万元。 5、主体资格 ××××米业在××工商行政管理局注册成立，现已取得企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、粮食收购许可证、全国工业产品生产许可证、人民银行贷款卡。上述各种证照已通过年检，借款主体资格合法。 6、企业及个人信用纪录 经查询个人征信系统，法人及股东均无不良记录。 二、公司资产负债情况 1、2××1年6月底止：总资产××万元，其中： ⑴流动资产271.5万元。 ①、货币资金××万元； ②、应收帐款68.7万元（其中：广州××26.5万元；福建××25.2万元；广西××17万元。） ③、其它应收款0.5万元（赊销的大米）； ④、存货132.6万元（其中： 库存稻谷305吨，单价2800元，价值85.4万元；成品米35吨，单价4500元，价值15.8万元；油糠××吨，单价××元，价值××万元；包装袋29万元）。 ⑵、固定资产总值241.8万元，其中： ①、固定资产净值241.8万元。原值305.2万元，累计折旧63.4万元）、房子、机械设备等净值69万元；②、在建工程（新建厂房和新购日产80吨大米加工机械设备一套）76.5万元。 (3)、无形资产35.2万元。（××米厂旁新征土地10亩，出让金30万元；2009年征用土地1.6亩已办正证1.6亩，出让金5万元）。 2、负债总额161.2万元，其中： ⑴应付帐款79.4万元（舅兄××45万元、舅兄××10万元、××××编织袋厂××24.4万元）； ⑵、应交税金0.3万元； ⑶其他应付款1.5万元。（××1.5万元） ⑷长期应付款80万元。（××××30万元；××20万元；××××15万元；××15万元） 3、所有者权益387.2万元，其中： ⑴、实收资本50万元； ⑵、资本公积150万元； ⑶、未分配利润187.2万元。 分析公司资产负债率为××%；流动比率为××%；速动比率为86%。说明公司长期、短期偿债能力较强。 公司经营性现金流量18.6万元；投资活动现金流量-3.8万元；筹资活动现金流30万元；现金净流量44.8万元。 三、经营效益分析 20××8年加工稻谷××万斤，生产大米××万斤，细米81万斤、油糠62万斤，实现销售收入××××万元，盈利××万元。 20××9年加工稻谷××万斤，生产大米281万斤，细米68万斤、油糠52万斤，实现销售收入××6万元，盈利20.60万元。 2××0年收购稻谷加工大米销售经营收入××万元，获利××万元。2010年1-6月收购稻谷加工大米实现销售收入××万元，获纯利××万元。 该公司计划全年收购稻谷××万斤，加工成大米××万斤，根据我们调查的情况分析，按此测算利润如下： 品名 成品（万斤） 单均价（元） 成本（万元） 销售额（万元） 合计 3634.2 3835 稻谷 ×× 1．4 ××00 大米 1××0 2.20 2970 细米 350 1．4 490 油糠 275 1 275 谷壳糠 500 0.2 100 税金 0.01 25 电费 0.02 50 工资 0.01 25 包装 0.01 25 其他 0.01 9.2 按此推算20