存量客户挖潜和优质客户价值提升（201504)).pptVIP

顺势布局 * 今年以来收益率超过200%的基金 8 今年以来收益率在150-200%的基金 34 今年以来收益率在100-150%的基金 290 上半场：资金驱动 下半场：业绩驱动 八种不适合自己炒股的人 * 一买就跌，一卖就涨 死了都不卖 以为抄底抄在地板上，没想到还有地下室 比管理层还更关注指数 频繁换股错过大黑马 片面理解“不要把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里”，资金不多，持股却很多，不敢重仓“牛股” 遇到调整（下跌）就惊慌失措 爱听小道消息，不做功课、不懂分析 顺势布局 两类客户：代发工资客户；第三方存管客户 基金布局关注板块：国企改革；一带一路；互联网+；新三板 量化+对冲：做强客户资产配置应对震荡 性价比原则：主动减少理财产品配置；大额存单的替代 基金质押：新业务、低风险、客户粘度 风险兼顾：飞单；诈骗 * 顺势布局 * 四点着力 电话营销 1、未来能考验客户不来网点一样能成交业绩的能力 2、只有具备客户开拓能力的理财经理，才是炙手可热的人才 基金/黄金（定投） 1、基金是做大客户资金池的重要武器 2、定投是一种投资方式，用来提高客户粘度 3、证券资产配置 理财活动 1、小范围沙龙是我们客户推荐客户最好的方式之一 2、演讲能力将会对你的理财服务增加亮点 期缴保险 1、保险是解决问题的方法 2、不存在买不买保险的问