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SHANGHAI MARITIME UNIVERSITY 上海海事大学 * 上海海事大学 2012年5月 港口物流金融 一、物流金融、港口物流金融概念 二、港口物流金融主体构成 三、港口物流金融的服务对象与作用 四、港口物流金融的服务内容 五、港口物流代收代垫款业务 六、港口物流质押监管业务 七、离岸金融业务 * 一、物流金融、港口物流金融概念 1、物流金融的概念：三种说法 （1）物流金融从广义上讲就是面向物流运营的全过程，应用各种金融产品，实现物流、商流、资金流、信息流的有效整合，组织和调节资金运行效率的一系列活动。从狭义上讲 就是物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务，这类服务往往需要银行参与。 （2）物流金融是指在供应链业务活动中金融工具使物流产生增值的融资活动。 （3）物流金融是指物流业与金融业的结合，是金融资本和物流商业资本的结合，是物流业金融的表现形式，是金融业的一个新的业务领域。 * 2、港口物流金融的概念（参照物流金融概念） 广义上：是指在港口物流运营过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效组织和调剂港口物流领域中货币资金流动，实现商流、物流、资金流和信息流的有机统一，提高港口物流运作效率的融资经营活动，最终实现港口物流业与金融业融合化发展状态。 狭义上：是指港口物流运营过程中，港口物流供应商和金融机构向客户提供商品和货币，完成结算和实现融资活动，实现同生共长的一种状态。 * 二、港口物流金融的主体及其变化趋势 1、主体： 贷款方、港口物流企业、申请贷款企业 2、发展趋势： （1）贷款方由单纯的商业银行向银行、担保机构、保险机构等联合体方向发展，甚至一些大型企业也间接地提供融资服务。 （2）港口物流企业由单纯的拥有仓库资产的企业向第三方物流企业、中介管理公司、特许连锁经营方向发展 （3）申请贷款企业则由流通企业向流通、生产企业得更广范畴发展。 * 三、港口物流金融服务对象和作用 1、服务对象 （1）主要服务对象市港口经济产业链上企业经营良好、产品适销对路的核心生产企业及其上下游企业，具有较强销售能力的国内外贸易商以及全国性和区域性的物流企业。 （2）主要针对的商品是大宗原材料、也可以是汽车配件、船舶，以及其他符合银行存货质押管理办法规定的化学性质稳定、易变现的商品。 * 2、港口物流金融的特点及作用 港口物流金融服务使得生产企业通过物流银行有效解决资金问题，经销商的贷款有了保障，银行可以通过物流企业的信息平台把资金流、信息流和货物流统一起来。达到了银行、生产方、经销方和物流监管方的四方共赢。 （1）发展潜力巨大 （2）与商品融资紧密相关，贷款具有自偿性 （3）与区域经济各产业的核心企业及其上下游紧密关联 （4）具有增强企业在银行的授信信用和促进企业提高自身履行诚信度作用 （5）信用风险向操作风险转移的特点 * 四、港口物流服务的内容 1、按照港口产业链的构成 对于港口的上游企业，银行可以提供设备租赁、应收款处理、工程保函、短期融资； 对于港口下游企业，银行可以提供国际结算、船舶租赁、船舶抵押、贷款、仓储监管、动产融资、理财登记融服务。 2、按金融对象的不同及产品生产经营的不同阶段和方式划分 基于存货的物流金融业务模式 基于贸易合同的物流金融业务模式 3、金融在现代物流中的业务内容划分 物流结算金融、物流仓储金融、物流授信金融 * 五、港口物流的代收代垫款业务 （一）港口物流企业代收款业务含义 是指货物买卖双方之间不直接进行贷款结算，而是由港口物流企业在货物到达时向货物买方代为收取，然后经由港口物流企业返还给货主的行为。 （二）港口物流企业垫付费用管理 港口物流企业垫付费用主要体现在两个方面：一是为垫付货物款，二是垫付物流费用。 1、垫付费用的合法性问题 （1）为完成委托事项而自行垫付的必需费用，委托人不得仅以为委托其同意为由拒绝返还，但委托人提出相反证据除外。 （2）处理委托事项过程中所产生的非正常费用和额外费用，受托代为垫付之前，应当征得委托人同意。 （3）受托人可同时请求偿还利息。 * 2、垫付费用所面临的风险 （1）垫付费用的合法性 （2）客户的资信问题 （3）诉讼成本问题 * 六、港口物流质押监管业务 （一）港口物流质押监管业务的概念、功能 1、质押：指债务人向债权人的保证，为确保债权的实现，将一定数量的自有财产或第三人同意的财产移交债权人占有。当债务人不能按期履行债务时，债权人有权将质押的财产变卖，并优先偿还。 五要素构成：质押系由债权、质物、物的所有权、财产占有、变卖权5要素构成。 * 2、物流质押监管业务 是指拟融资的企业把质押的商品存储在物流企业仓库中，然后凭借物流企业开具的仓单向银行申请授信，银行根据质押商品的价值和其他相关因素，向企业提供一定比例的授信额度，并委托物