银行网点规范管理实施细则.docVIP

word格式可编辑 专业资料整理 ××银行 网点规范化管理实施细则 第一章　总则 第二章　营业环境 第三章　内控制度 第四章　人员管理 第五章 安全管理 第六章　行为管理 第七章　投诉管理 第八章　考核评价 第九章　奖励处罚 第十章 附则 第一章　总则 第一条 为提高我行网点服务水平，规范网点工作秩序和业务操作程序，加强柜面员工行为管理，塑造良好的网点形象，促进我行市场竞争力的提升，特制订本实施细则。 第二条　本细则适用于××银行全辖网点及临柜员工。 第二章　营业环境 第三条　网点必须实行统一标识。按照总行规定的统一标识和要求进行装修，网点装修必须醒目、庄重。 第四条　网点场所外必须悬挂“三牌一徽”，即“××银行名牌”、“网点名称牌”、“营业时间牌”和“××银行行徽”。 第五条　网点所内必须悬挂“两证一牌”，即：“企业营业执照”、“金融许可证”、“存款利率牌”。开办外币业务的网点要悬挂“外币汇率牌”，配备日历、时钟。 第六条　营业厅内各项服务设施应配置齐全，有摆放整齐的各类业务凭条和业务宣传材料，有供客户参考的业务凭条填写规范、填写凭条的笔和桌椅，有供客户使用的点（验）钞机（器）、废纸篓等，并摆放有序。有条件的可配置便民服务设施。 第七条　网点营业场所应公布业务监督单位电话或投诉电话，设立意见簿，以便客户监督。 第八条　网点柜台内部的电脑、尾箱、计算工具以及办公必备用品要固定位置、摆放整齐，其它与办公无关的用品一律不得摆在工作台面上。 第九条　保护客户权益，有条件的营业网点应设立一米线。 第十条　营业场内、外环境卫生的基本要求 一、门面整洁，墙面、立柱无过期、残破的业务广告和非本行的商业广告，行牌、作息时间牌、电子利率牌都应完整无缺损。 二、门窗、柜窗内外整洁、明亮。 三、门窗、柜窗上的粘贴纸应有固定位置。如有破旧、残缺不全的应及时予以更换。 四、不留任何卫生死角。特别是门框、墙角、墙裙边。 五、大堂桌、顾客休息椅、回单箱、叫号机、点钞机、验钞机、宣传架等设施做到摆放整齐、表面干净。 六、便民措施、意见簿、投拆电话号码，应放置在醒目的位置。 七、鲜花、彩球等装饰物无灰尘，破损褪色应及时更换。 八、员工桌面整洁。除办理业务的必要用品外，不得堆放其它物品（特别是私人物品）。 九、各类凭证摆放得当，不能散堆乱放在柜面上。 十、电脑终端线疏理整齐，铁皮箱之类的器具应尽量隐蔽，无业务时桌面不摆放散额现金。 十一、业务终了时，应将凭证、纸张、印章及其它物品清理一遍，做到放置有序。并检查有否遗漏钞券、凭证。 第三章　操作控制 第十一条　严格执行国家金融政策以及各项规章制度，按相关业务操作规程进行操作。 第十二条　柜台业务 一、严格执行会计核算制度，办理各项业务符合制度规定，严格按照岗位职责和权限受理、鉴别、处理业务。存款时先收款后记账，取款先记账后付款，转账必须先办理转出方的业务，收妥款项后，再办理转入方的业务。 二、严格执行业务操作规程，当时记账，当日结账，账折相符；每日结账、轧对平衡。 三、妥善保管业务公章、个人名章，人在章在、离柜收妥。 四、日间轮班，办理章、证以及现金交接手续；人员调离，必须核对账款，办理交接手续。 五、营业终了，现金、重要空白凭证、印章、密押机、有价单证、账簿、卡等应全部入库 第十三条　会计科目使用。正确使用会计科目，不得随意增加、变更会计科目。 第十四条　账、簿、表设置、使用与保管。总账、分户账、登记簿设置齐全；账簿严格按记账规则逐笔连续有效地记载和复核；准确、及时地编报营业日（月）报表，做到内容真实完整；会计档案要及时整理装订，妥善保管，定期移交管辖行有关部门归档存放。 第十五条　会计凭证使用、审查和处理。根据业务内容正确使用会计凭证。受理的会计凭证必须附件齐全，账号户名相符，大小写金额相符，会计凭证日期、记账和复核人员名章、收付讫戳记、凭证编号等要素齐全，内容完整清晰。 第十六条　内部往来账务管理。内部往来明细账及时逐笔勾对，往来凭证传递应办理登记交接手续。 第十七条　重要单证管理 一、严格执行我行有价单证和重要空白凭证管理制度； 二、重要空白凭证必须使用表外科目核算； 三、使用重要空白凭证必须做到逐份签发和销号，作废的重要空白凭证应逐份登记，加盖“作废”戳记，随当日传票保管； 四、严禁预先在重要空白凭证上盖好印章，严禁个人携带重要空白凭证外出； 第十八条　现金出纳管理。库存现金控制在核定的限额内；账款相符，无白条抵库，长短款按规定处理；网点负责人经常检查库存现金情况，查库有记录，发现问题及时处理并向上级反映；大额取现必须按照人民银行有关规定办理。 第十九条　存、贷款利息的计算。必须按国家政策和我